Бизнес драгоценных металлов и камней — это движение стоимости, которое выглядит как магазин. Деятельность охватывает широкую дугу: слитки золота и серебра, монеты и бруски, необработанные и огранённые алмазы, цветные камни, аффинированный и лом металла, ювелирные изделия в рознице и опте, пробирование и клеймение, хранение в депозитарии и консигнацию.
Каждый шаг несёт нагрузку ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, которую общая лицензия не снимает. Уязвимости конкретны, они известны каждому надзорному органу, и их проверяют на живых транзакциях, а не читают из инструкции. Шесть из них решают исход большинства проверок.
Что проверяющий тестирует в этом секторе
Проверка DPMS — это не обзор документов. Надзорный орган проверяет, работает ли программа на живой транзакции. Для этого сектора болевые точки конкретны, и каждая проверяется против доказательства, а не намерения.
Что Black Sea строит и ведёт для оператора DPMS. Пять направлений услуг. Мы строим программу, или ведём её, или и то, и другое.
Программа DPMS, обслуживаемая во всех 19 рынках
Золото и DPMS — один из девяти секторов, которые мы обслуживаем, и мы обслуживаем его на ту же глубину в каждом рынке, который охватываем. Ни один рынок не является флагманским. От рынка к рынку меняется то, кто надзирает за дилером и в рамках какой системы, поэтому каждое построение мы привязываем к правильному органу. Выборка проверенных надзорных органов:
Мы работаем по тому же стандарту в остальных охваченных рынках: Азербайджан (Financial Monitoring Service, Служба финансового мониторинга), Грузия (Ministry of Finance, Министерство финансов), Иордания (Ministry of Industry, Trade and Supply, Министерство промышленности, торговли и снабжения, с подразделением ПОД/ФТ), Кения (State Department for Mining, с Financial Reporting Centre, Центром финансовой отчётности), Кыргызстан (Департамент драгоценных металлов под Министерством финансов, с Государственной службой финансовой разведки) и Узбекистан (Государственный пробирный надзор под Министерством экономики и финансов).
Где деятельность направляется или ограничена
Некоторые из этих рынков направляют деятельность с драгоценными металлами через государственный пробирный орган, национальный совет или единую биржу, а не через открытую дилерскую лицензию. Там, где деятельность ограничена, направлена через монопольный орган или фактически закрыта для частных дилеров, мы говорим об этом до того, как вы что-либо очертите, и строим только то, что позволяет реальная система. Мы не продаём программу под лицензию, которую рынок не выдаёт.
Страница сектора говорит, что мы строим. Страницы рынков говорят, кто это проверяет. Несколько комбинаций «Золото и DPMS»: