Единого регулятора Узбекистана не существует

Узбекистан распределяет надзор между специализированным агентством, центральным банком и подразделением финансовой разведки при прокуратуре. Здесь важно различие между режимом, который допускает через отдельный реестр, и режимом, который лицензирует или регистрирует через центральный банк, при этом всё опирается на единый национальный контур ПОД/ФТ, которым управляет ПФР. Значимые органы изложены ниже. Каждый орган реален, самостоятелен и взят из проверенной матрицы. Здесь не заявляется ни одна дата, срок, порог или штраф.

VASP, фонды и игорный бизнес

NAPP Национальное агентство перспективных проектов — специализированный орган для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, для деятельности фондов и корпоративного обслуживания, а также для игорного бизнеса. NAPP допускает этих операторов и ведёт публичный реестр допущенных поставщиков услуг. Это разрешительный режим: деятельность законна, когда осуществляется через поставщика, допущенного NAPP, и вне этого канала она незаконна. Там, где конкретный запрет или условие охвата уточнили бы этот тезис, мы подтверждаем действующую формулировку с регулятором прежде чем её заявить.

Банки и платежи

CBU Центральный банк Республики Узбекистан лицензирует и надзирает за банками и кредитными организациями, а также регистрирует и контролирует платёжные организации и сферу денежных услуг. Банки подпадают под лицензионный режим и включены в реестр кредитных организаций; платёжные организации подпадают под регистрационный режим со своим публичным реестром. У них разные пороги, но оба несут полный объём обязательств по ПОД/ФТ.

Финансовый мониторинг

CBU FMD Департамент финансового мониторинга Центрального банка выполняет функцию финансового мониторинга ПОД/ФТ центрального банка в банковском и платёжном секторах. Это надзорный слой мониторинга, стоящий над институтами, регулируемыми CBU.

ПФР и ПОД/ФТ для DNFBP

DCEC Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре — это национальное подразделение финансовой разведки и специально уполномоченный орган ПОД/ФТ. Сообщения о подозрительных операциях направляются сюда. Он также стоит за периметром DNFBP (нефинансовых предприятий и профессий), включая недвижимость и торговлю высокой стоимости, и является общей точкой отчётности, которая связывает весь режим воедино.

Драгоценные металлы

Asillik Инспекция государственного пробирного надзора при Министерстве экономики и финансов надзирает за клеймением и пробирным контролем в торговле драгоценными металлами. Обязательство по ПОД/ФТ для этих дилеров по-прежнему направляется в DCEC.

Экспортный контроль

MIIT Министерство инвестиций, промышленности и торговли — орган, отвечающий за экспортный контроль в оборонной сфере и в отношении товаров двойного назначения.

Правовая база Узбекистана быстро меняется, и несколько из этих режимов молоды. Мы обосновываем каждую ссылку на эти органы действующей опубликованной базой, и там, где недавнее изменение правил меняло бы охват, мы проверяем это с названным регулятором прежде чем строить под него. Мы никогда не утверждаем конкретный срок, штраф или номер статьи без источника.

03Кто здесь работает и что обязан вести

Узбекистан притягивает специфический набор регулируемых операторов: допущенные NAPP криптобиржи, управляющие фондами и игорные операторы; банки и платёжные организации под надзором центрального банка; экспортёры золота и товаров двойного назначения, торгующие в чувствительном регионе; и фирмы DNFBP, включённые в периметр ПОД/ФТ через DCEC как национальный ПФР. Разрешение — от NAPP, CBU или отраслевого органа — обязывает каждого из них построить и вести реальную программу:

01Оценку рисков, которая отражает фактическую клиентскую базу, географию и продукты, а не шаблон.

02Надлежащую проверку клиента (CDD) и усиленную проверку (EDD), выдерживающие пофайловый обзор, включая работу по бенефициарному владению и источнику средств.

03Мониторинг транзакций плюс направление сообщений о подозрительных операциях в DCEC как национальный ПФР.

04Санкционный и экспортно-контрольный скрининг, откалиброванный под региональную уязвимость Узбекистана и контрагентов фирмы.

05Назначенное ответственное лицо (MLRO), корпоративное управление, отчётность перед советом, обучение персонала и независимое тестирование.

Надзорные органы не оценивают намерения. Они оценивают доказательства: файлы, срабатывания, решения, отчёты и запись того, что программа работала. Именно эти доказательства мы и строим.

04Девять секторов, равный вес

Как мы обслуживаем каждый сектор здесь

Мы обслуживаем каждый регулируемый сектор в Узбекистане с одинаковой глубиной. Ни один сектор не второстепенен. Если сектор нам не подходит, мы скажем об этом до начала работы.

VASP и криптовалютыПоставщики услуг в сфере виртуальных активов, допущенные и зарегистрированные NAPP в рамках его разрешительного режима, с обязательствами по СПО в DCEC и правилом перевода FATF (Travel Rule). Платежи и MSBПлатёжные организации, зарегистрированные и поднадзорные CBU, с финансовым мониторингом через CBU FMD. Банки и ФИБанки и кредитные организации, лицензированные и поднадзорные CBU, под мониторингом CBU FMD. Фонды и CSPПоставщики услуг фондов и корпоративного обслуживания, авторизованные NAPP, поднадзорные по линии ПОД/ФТ в рамках национальной базы, с отчётностью в DCEC. Золото и DPMSДилеры под пробирным и клеймовым надзором Asillik, внутри периметра ПОД/ФТ DCEC. Игорный бизнесОператоры, авторизованные и зарегистрированные NAPP в рамках игорного режима, внутри периметра ПОД/ФТ. Недвижимость и DNFBPАгенты и специалисты внутри периметра ПОД/ФТ DCEC как национального ПФР. Оборона и двойное назначениеЭкспортёры под режимом экспортного контроля MIIT, с санкционным скринингом и проверкой конечного использования. Искусство и высокая стоимостьДилеры высокой стоимости под надзором ПОД/ФТ через DCEC там, где деятельность относится к перечисленной категории DNFBP.

Все секторы → Все рынки →

05Что мы делаем для операторов здесь

01
Лицензирование и построение программы для новых режимов. Полная программа ПОД/ФТ и санкционного комплаенса за разрешением NAPP, CBU или отраслевого органа: оценка рисков, политики, контроли, скрининг, линия отчётности в DCEC, готовые к проверке регулятором.
02
Ремедиация. Устранение недостатков после проверки или надзорного производства: работа с первопричинами, ремедиация файлов, перепроектирование контролей и след доказательств, который захочет увидеть надзорный орган.
03
Аутсорсинговый и переходный MLRO плюс управляемая функция ПФР. Старший офицер и работающая функция финансовой разведки, пока вы нанимаете, реструктурируете или масштабируетесь.
04
Независимый аудит ПОД/ФТ. Независимое тестирование, которого ожидает база, выполненное проверяющим, не заинтересованным в результате.
05
Санкционная, экспортно-контрольная и репутационная проверка. Скрининг и проверка, откалиброванные под региональную и контрагентскую уязвимость Узбекистана, включая правило перевода (Travel Rule) для фирм в сфере виртуальных активов.

Фиксированный объём. Фиксированная стоимость. Без почасовой оплаты. Смета в течение 48 часов.

Полный объём того, что мы делаем →

06Почему сторона оператора важна в Узбекистане

Новый режим, прочитанный верно

База виртуальных активов NAPP и охват финансового мониторинга центрального банка молоды и всё ещё ужесточаются. Мы читаем действующие правила как написано и строим под них, а не под устаревший шаблон.

Одна программа на весь периметр

Фирма, соприкасающаяся с NAPP, CBU и DCEC, получает единую целостную программу с отчётностью в один ПФР, а не три разрозненные.

Независимы и без конфликта интересов

Мы не продаём разрешений и программного обеспечения, поэтому наш обзор отвечает стандарту регулятора, а не плану продаж.

Только senior-уровень

Люди, которые определяют объём вашей программы, — это те же люди, что её строят. Никакой передачи джуниорам.

Серия брифинговАктуальная и датированнаяПостоянная серия, отслеживающая режимы ПОД/ФТ и санкций frontier-рынков и Залива по мере их изменений.Аналитика →

Локальные партнёрыФирма в AIFC, лицензированная AFSAЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →

Упоминания в прессеКазахстанская прессаНезависимое освещение нашей работы, а не платное размещение.Материалы →

КвалификацииCAMS / ICAРеальные доказательства, актуальные и проверяемые. Никаких имён клиентов, никаких выдуманных кейсов.О фирме →

Если вы лицензируетесь, храните, проводите платежи или отчитываетесь в Узбекистане, инспектируют именно программу.

Расскажите нам о разрешении, секторе и о том, где программа находится сегодня. Вы получаете смету с фиксированным объёмом в течение 48 часов.

Запросить смету → Записаться на брифинг →