02Почему партнёру нужны мы
Лицензия: лёгкая часть. То, что стоит за ней, часть трудная, и это не то, для чего создана ваша фирма.
/Юристы подают. Кто-то всё равно должен построить программу. Заявка на лицензию: работа с документами. Работающая программа ПОД/ФТ и санкционного комплаенса: операционная способность: политики, оценка рисков, скрининг, мониторинг транзакций, ответственное лицо (MLRO), которое реально можно согласовать, и функция финансовой разведки, работающая каждый день. Подача заявки не производит ничего из этого.
/Ваш клиент проходит заявку, а потом застревает. Регулятор даёт согласие в принципе, а затем просит показать программу в действии. Именно здесь сделки умирают. И именно здесь начинаем мы.
/Вы не хотите нести риск исполнения. Строить комплаенс-программу внутри своей фирмы значит нанимать под неё людей, контролировать её и отвечать за результат, когда регулятор находит пробел. Партнёр, который строит её для вас в фиксированном объёме, снимает этот риск с вашего стола.
03Два способа работать с нами
Выберите полосу, которая подходит вашей фирме. Правила взаимодействия в обеих одинаковы: мы остаёмся со стороны оператора, мы никогда не забегаем вперёд вашего клиента, и каждый проект: фиксированный объём и фиксированная стоимость.
Track 01ReferЮрфирмы и советники. Вы подаёте, мы строим. Вы сохраняете юридическую работу и отношения. Вы передаёте нам построение комплаенса. Чистый реферал без конфликта в обе стороны.Трек Один: подробнее →
Track 02ResellФонд-администраторы, CSP, TCSP. White-label под вашим брендом. Мы строим и ведём программу. Вы поставляете её клиенту под собственным именем. Вашему клиенту не нужно знать, что за этим стоит специалист.Трек Два: подробнее →
04Track 01 // Refer
Юристы подают. Комплаенс строим мы.
Для юрфирм, лицензионных консультантов и советников, которые выигрывают мандат на авторизацию клиента, а затем нуждаются в том, кто построит программу, которую регулятор хочет увидеть в работе.
Как это работает
- Вы сохраняете юридическую работу: заявку, корпоративную структуру, взаимодействие с регулятором, местное право. Это остаётся полностью за вами.
- Вы передаёте нам построение комплаенса или привлекаете нас как названного специалиста за вашей спиной. В любом случае мы оцениваем объём и возвращаем смету в течение 48 часов.
- Мы строим программу: политики, общеорганизационную оценку рисков, дизайн скрининга и мониторинга, назначение MLRO или временное покрытие роли, и функцию финансовой разведки. Фиксированный объём, фиксированная стоимость, без почасовой оплаты.
- Мы передаём её вам или остаёмся и ведём её. Ваш клиент соблюдает требования и работает. Вы сохраняете отношения и признание заслуги.
- Рефералы идут в обе стороны. Когда нашим клиентам нужен юрист, чтобы подать, структурировать или проконсультировать по местному праву, мы направляем их к вам.
Что вы получаете
- Команду построения только из старших специалистов, которая делает часть, которую ваша фирма не делает, не конкурируя ни за что из того, что делает ваша фирма.
- Предложение с фиксированным объёмом и фиксированной стоимостью, которое ваш клиент может утвердить без пустого чека.
- Двусторонний поток рефералов: работа возвращается к вам, а не перехватывается.
- Специалиста, которого вы можете назвать регулятору или оставить за кулисами: как вам удобнее.
- Одну точку контакта, старшего уровня, на всё время проекта.
Без конфликта по замыслу. Мы не подаём. Мы не даём юридических консультаций. Мы не держим отношения с клиентом. В построении комплаенса нет ничего, что мы могли бы превратить в юридическую работу, которую нам не разрешено вести, поэтому нет причин уводить вашего клиента. Полоса чиста по замыслу.
05Track 02 // Resell
Перепродавайте наш комплаенс под своим брендом.
Для фонд-администраторов, корпоративных сервис-провайдеров и трастовых и корпоративных сервис-провайдеров, которые уже поставляют услугу регулируемым клиентам и хотят добавить убедительную способность в ПОД/ФТ и санкционном комплаенсе, не выстраивая её самостоятельно.
Как работает white-label
- Вы подписываете клиента, на своей бумаге, под своим брендом. Коммерческие отношения полностью ваши.
- Мы строим и ведём программу ПОД/ФТ и санкционного комплаенса за вашей спиной: оценка рисков, политики, скрининг, мониторинг, MLRO или временное покрытие роли, независимый аудит, функция финансовой разведки, Travel Rule (правило перевода) там, где оно применимо.
- Вы поставляете её клиенту как собственную услугу. Мы работаем под вашим брендом, вашими шаблонами, вашим каналом. Мы не появляемся, пока вы этого не захотите.
- Фиксированный объём, фиксированная стоимость за проект. Никаких комиссий, никакого разделения выручки по вашему клиенту. Вы устанавливаете свою цену для клиента. Наша цена для вас: смета за построение, ничего сверх того.
- Вы масштабируете комплаенс-линию без найма, обучения или контроля комплаенс-команды и без риска исполнения, когда регулятор проводит проверку.
Что вы получаете
- White-label программу ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, на которую вы можете поставить своё имя, по всем 19 рынкам и 9 секторам, которые мы охватываем.
- Переливную и специализированную ёмкость: передайте нам проекты, которые не можете укомплектовать, оставьте те, которые можете.
- Фиксированное ценообразование для вас, чтобы вы защищали собственную маржу и собственную цену для клиента.
- Исполнение только силами старших специалистов. Работа, которую видит ваш клиент, практикующего уровня (CAMS, ICA), а не поток силами джуниоров.
- Партнёра, который остаётся невидимым. Мы никогда не связываемся с вашим клиентом, никогда не брендируем работу, никогда не продаём в обход вас.
Без конфликта по замыслу. Мы не продаём софт, не берём комиссий и не держим собственных отношений с клиентом в вашем канале. У нас нет продукта, который можно было бы допродать вашему клиенту, и нет стимула действовать в обход вас. Клиент и цена ваши. Построение наше. Здесь нет линии, которую мог бы пересечь конфликт.
06Доказательство // подписанное партнёрство
Локальные лицензированные партнёрыЮридический и комплаенс-профиль
Подписанные партнёрства с локальными партнёрами.
У Black Sea есть подписанные соглашения о сотрудничестве и партнёрстве с лицензированными локальными юридическими и комплаенс-партнёрами на наших рынках. Партнёрство работает ровно в тех режимах, что описаны на этой странице: white-label поставка, где партнёр выступает лицом, а Black Sea строит, двусторонний реферал и специализированная переливная ёмкость. В каждом режиме партнёр сохраняет свою лицензию, свою юридическую и консультативную роль и своего клиента. Black Sea строит и ведёт операционную программу ПОД/ФТ за ней.
Партнёры: лицензированные локальные юридические и комплаенс-фирмы / Роль: правовая опора на месте / Black Sea строит операционную программу за лицензией партнёра
Это и есть модель. Так мы партнёримся. Партнёр держит лицензию. Мы не лицензированы и не претендуем на это. Мы строим то, что стоит за лицензией. Партнёрство: не единственное живое доказательство. Мы публикуем текущую, датированную серию брифингов, и наш анализ независимо подхватывала казахстанская деловая пресса. Свежее, проверяемое доказательство, без выдуманных партнёрских кейсов.
07Гарантия отсутствия конфликта
Партнёр должен доверять, что мы не станем конкурентом, оказавшись внутри аккаунта. Три структурных факта делают это невозможным, а не просто обещанным.
Только со стороны оператора
Мы всегда строим только программу за чужой лицензией. Мы не подаём, не держим лицензию, не продаём продукт. Нет смежного бизнеса, в который мы могли бы превратить вашего клиента.
Без софта, без комиссий
Мы ничего не продаём вашему клиенту и не зарабатываем ни от кого, кроме вас или клиента, по фиксированной стоимости. У нас нет вендорского стимула, нет отката, нет продукта, который надо протолкнуть в обход вас.
Проверяющий, а не продавец
Независимость и есть услуга. В тот момент, когда мы стали бы конкурировать за клиента, исчезла бы независимость, которая делает наш аудит и работу MLRO убедительными. Защита вашей полосы и есть способ защитить нашу собственную ценность.
08Пять линий, ваши для перепродажи или реферала
01Лицензирование и построение под новый режимРазвернуть полную программу за новой или ожидаемой лицензией.Подробнее →
02РемедиацияИсправить программу после меры принуждения или замечания регулятора.Подробнее →
03Аутсорсинг и временный MLRO + финразведкаПредоставить согласуемого MLRO и управляемую функцию финансовой разведки.Подробнее →
04Независимый аудит ПОД/ФТПротестировать программу как действительно независимый проверяющий.Подробнее →
05Санкции, экспортный контроль и проверка деловой репутацииСкрининг, проверки добросовестности и FATF Travel Rule (правило перевода).Подробнее →
Лицензия: лёгкая часть. Принесите нам то, что стоит за ней.
Назовите свой трек и живой пример. Смета в течение 48 часов. Без обязательств.