Консалтинг по ПОД/ФТ и санкциям для поднадзорных компаний всего мира
Глубже всего мы знаем фронтирные рынки и страны Залива. Мы выстраиваем, исправляем, сопровождаем и тестируем программы противодействия финансовым преступлениям, которые проверяют надзорные органы.
Что стоит за лицензией
Лицензию получить проще всего. Мы выстраиваем то, что за ней стоит.
Это программа, которую проверяет надзорный орган: оценка рисков на уровне компании, политики и процедуры, надлежащая проверка клиентов, правила скрининга и мониторинга, сообщения в подразделение финансовой разведки, обучение, отчёты ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (MLRO) и материалы для совета директоров.
Black Sea занимается консалтингом и не продаёт программное обеспечение. Системы остаются вашими, а мы пишем правила и тесты, которым они должны соответствовать.
С чего начинаются наши проекты
Каждая услуга начинается с одной из таких ситуаций.
| Ситуация | Услуга |
|---|---|
| Вы подаёте заявку на лицензию, или новый закон распространяется на вашу деятельность | Лицензирование и построение программы под новый режим |
| Надзорный орган, аудитор или банк-корреспондент нашёл недостатки и установил срок | Устранение нарушений |
| Ваш MLRO уходит, или по новой лицензии он нужен к запуску | Замещение MLRO и текущее сопровождение |
| Правила регулятора требуют независимой проверки, или её хочет совет директоров | Независимый аудит ПОД/ФТ |
| Контрагента, владельца или груз нужно проверить, прежде чем двигаться дальше | Санкционная и репутационная проверка |
| Банк или платёжный партнёр задаёт вопросы, на которые ваша программа пока не отвечает | Прохождение проверки в банках и у партнёров |
| Новый продукт, рынок или вид деятельности может изменить, под чей надзор вы попадаете | Анализ продукта и периметра регулирования |
Почему компании привлекают нас
По правилам вашего регулятора
Каждую программу мы пишем по тем правилам, по которым вас проверяет надзорный орган, с учётом категории вашей лицензии и вашего рынка. Компания в сфере виртуальных активов в Дубае за пределами DIFC находится под надзором VARA, а такая же компания внутри DIFC под надзором DFSA, поэтому их программы пишутся по разным текстам.
Фиксированная цена каждого этапа
Вы заказываете работу по одному этапу. В плане со сметой указана цена каждого этапа, что в неё входит и что в неё не входит.
Независимость от вашей команды и поставщиков
Мы продаём только собственную работу, поэтому наш вывод никогда не служит поводом для продажи. Мы никогда не проводим аудит программы, которую сами выстроили или ведём.
Опытные специалисты и юридические фирмы на местах
Работу выполняют те же специалисты, которые определяли её объём. Если вопрос зависит от местного права, консультирует юридическая фирма на вашем рынке по собственному договору.
Как проходит проект
| Этап | Когда | Что у вас есть в конце этапа |
|---|---|---|
| Оценка | Недели 1 и 2 | Письменный отчёт о несоответствиях правилам вашего регулятора и фиксированная цена этапа построения |
| Построение | Недели с 3 по 8 | Документы, правила и обучение, которых не хватало по отчёту, внедрены и утверждены вашим руководством |
| Сопровождение | С момента запуска | Замещение MLRO, текущее сопровождение и периодическое тестирование на помесячной основе |
Точные недели указывает план со сметой. Если вы переходите к построению, стоимость оценки засчитывается в его стоимость на условиях, указанных в плане.
Аудит, проверка контрагента или анализ периметра выполняются одним этапом по одной фиксированной цене.
Весь мир, с упором на фронтирные рынки и страны Залива
Мы работаем по всему миру. Девятнадцать рынков в пяти регионах описаны подробно, и по каждому есть раздел о том, кто за какой лицензией надзирает и по какому тексту.
Получить план со сметой
Укажите рынок и лицензию и расскажите, что произошло. Опытный специалист ответит планом со сметой в течение 48 часов после вашего сообщения.
Если для подробностей нужно соглашение о неразглашении (NDA), мы первыми пришлём своё. Мы никогда не публикуем названия клиентов.