Услуги для компаний, которые отвечают перед надзорным органом

Программа ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, нужная для вашей заявки, готова до того, как её запросит надзорный орган.

• Для кого: компании, которые подают заявку на лицензию или регистрацию, выходят на новый рынок или попадают под действие нового закона.
• Когда: до подачи заявки или когда новый режим устанавливает дату начала применения.
• Вы получаете: оценку рисков на уровне компании; политики и процедуры ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, привязанные к правилам вашего регулятора; процедуры оценки риска клиентов и надлежащей проверки клиентов; правила скрининга и мониторинга операций; для компаний в сфере виртуальных активов процедуру по правилу travel rule; порядок работы ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (MLRO) и линии отчётности; хранение сведений; обучение сотрудников и совета директоров; регистрацию в системе отчётности подразделения финансовой разведки, в goAML там, где оно её использует.
• Сроки: около восьми недель с начала оценки. Даты устанавливает план со сметой.
• С чего начинается: с оценки того, что у вас есть, в сравнении с тем, чего требуют правила вашего регулятора.
• Остаётся за вашей юридической фирмой: сама заявка, юридические заключения и представительство перед регулятором.

Получить план со сметой

Исправления, которых требует замечание, с доказательствами, которые может проверить надзорный орган.

• Для кого: компании с замечаниями надзорного органа, внешнего аудитора или банка-корреспондента.
• Когда: после акта проверки, письма надзорного органа, аудиторского заключения с оговоркой или требования банка об устранении недостатков, обычно со сроком.
• Вы получаете: анализ несоответствий по каждому замечанию; план устранения с ответственными и сроками; перестроенные механизмы контроля, политики и процедуры; ретроспективные проверки, где этого требует замечание; пакет доказательств по каждому замечанию, готовый к повторной проверке надзорного органа.
• Сроки: планируются от срока, установленного в замечании, в обратном порядке. План со сметой показывает каждую дату относительно этого срока.
• С чего начинается: вы присылаете замечание в рамках NDA, и мы отвечаем планом со сметой.
• Остаётся за вами и вашими юристами: переписка с надзорным органом и представительство перед ним. Мы готовим доказательства, которые вы подаёте.

Получить план со сметой

MLRO на должности или опытный специалист, который поддерживает назначенного вами MLRO.

• Для кого: компании, чей MLRO уходит или уже ушёл, новые лицензиаты, которым MLRO нужен к запуску, и MLRO, которым нужен второй опытный специалист для проверки решений.
• Когда: уход сотрудника, лицензия накануне выдачи или вопросы надзорного органа к возможностям функции.

• Вы получаете: документальную историю каждого дела и решения, отчёты MLRO высшему руководству и совету директоров, а также пакет документов для передачи дел по окончании работы.
• Сроки: временное замещение и переходная поддержка идут помесячно, столько, сколько длится пробел. Поиск длится до утверждения назначения, если ваш рынок его требует.
• С чего начинается: сообщите дату, когда должность освободится, или дату запуска.
• Остаётся за вами: ответственность за программу остаётся за вашим советом директоров. Ответственный сотрудник отчитывается перед высшим руководством и имеет прямой доступ к вашим документам.

Если правила вашего рынка разрешают занимать эту должность только гражданину, резиденту или вашему собственному сотруднику, её занимает назначенный вами человек, а мы его поддерживаем.

Получить план со сметой

Проверка того, работает ли ваша программа на практике, с отчётом для совета директоров.

• Для кого: советы директоров и комитеты по аудиту, компании, чьи правила требуют периодической независимой проверки, и инвесторы, оценивающие объект сделки.
• Когда: по вашим правилам наступает срок проверки, её запрашивает надзорный орган или банк, предстоит инспекция или она нужна для сделки.
• Вы получаете: тестирование устройства программы и её работы на выборке реальных дел; тесты скрининга и мониторинга; анализ корпоративного управления; отчёт для совета директоров с оценкой значимости замечаний и датированным планом действий.
• Сроки: зависят от размера выборки дел и даты, к которой нужен отчёт. План со сметой фиксирует дату отчёта.
• С чего начинается: пришлите правило или запрос, по которому нужна проверка, и последний отчёт, если он есть.
• Независимость: мы не проводим аудит программы, которую сами выстроили или ведём, и не продаём системы, которые тестируем.

Получить план со сметой

Подтверждённая источниками картина того, с кем вы имеете дело, до того как вы возьмёте на себя обязательства.

• Для кого: компании, которые принимают на обслуживание контрагента высокого риска, проверяют платёжный коридор или груз, а также инвесторы и покупатели бизнеса.
• Когда: до принятия на обслуживание, сделки или отгрузки, или когда первая линия не может разрешить совпадение при скрининге.
• Вы получаете: цепочку владения до конечных физических лиц; санкционные и экспортно-контрольные риски; негативные публикации и выводы о репутации; письменное заключение о риске с источниками.
• Сроки: по каждому делу, указываются в плане со сметой.
• С чего начинается: название контрагента и решение, которое вам нужно принять, в рамках NDA.
• Остаётся за вашими юристами: юридические заключения по санкционному праву.

Получить план со сметой

Пакет документов по программе, готовый к проверке банка или платёжного партнёра.

• Для кого: компании, которые открывают банковский счёт, подключают платёжный канал, устанавливают корреспондентские отношения или партнёрство с поднадзорным провайдером.
• Когда: банк или партнёр присылает опросник для проверки, запрашивает документы вашей программы или приостанавливает подключение до получения ответов.
• Вы получаете: ответы на опросник с подтверждающими документами; документы, которые запрашивает партнёр, доведённые до применяемого им стандарта; пакет для проверки с вашей политикой, оценкой рисков, процедурами, настройками скрининга и мониторинга, данными ответственного сотрудника и последним аудитом; подготовку к звонкам с партнёром.
• Сроки: определяются сроком партнёра. План со сметой строится от него в обратном порядке.
• С чего начинается: пришлите опросник или запрос партнёра.
• Остаётся за партнёром: решение. Мы следим, чтобы пакет, по которому он решает, был полным и точным.

Получить план со сметой

Письменный ответ на вопрос, под действие каких правил вы попадаете с продуктом или видом деятельности, до его запуска.

• Для кого: компании, которые запускают продукт, добавляют вид деятельности или выходят на рынок, и компании, которые не уверены, подпадает ли деятельность под регулирование вообще.
• Когда: до запуска, до выхода на новый рынок или когда партнёр или надзорный орган спрашивает, подпадает ли деятельность под регулирование.
• Вы получаете: анализ периметра регулирования по рынкам с указанием применимых правил и надзорного органа; оценку рисков продукта в части финансовых преступлений; механизмы контроля, которые нужны ему до запуска; вопросы к юристам там, где ответ требует юридического заключения.
• Сроки: по каждому продукту, указываются в плане со сметой.
• С чего начинается: описание продукта и рынков, на которых вы будете его предлагать.
• Остаётся за юридической фирмой: официальное юридическое заключение о периметре.

Получить план со сметой