02Пять направлений
Пять услуг, все равнозначны. Регулируемый оператор обращается к нам в разных точках: до подачи заявки, после решения о принудительных мерах, когда кресло ответственного лица (MLRO) пустует, когда совету директоров нужен независимый взгляд, когда нужно проверить контрагента или платёжный коридор. Дисциплина работы одна и та же каждый раз. Прочитать ту нормативную базу, которую регулятор реально применяет. Построить контроли, которые выдержат проверку. Оставить досье, которое стоит само по себе.
01Построение программы для лицензии и нового режимаРазвернуть программу ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, которую требует новая лицензия или новый режим.
02РемедиацияПерестроить контроли после принудительных мер, вывода аудита или проваленной проверки.
03Аутсорсинг и временный MLRO плюс управляемая ПФРЗанять кресло ответственного лица по ПОД (MLRO) и вести функцию финансовой разведки.
04Независимый аудит ПОД/ФТПроверить программу на соответствие нормативной базе и отчитаться перед советом директоров.
05Санкции, экспортный контроль и интегрити-проверкаПроверять контрагентов, коридоры и грузы, включая правило перевода FATF (Travel Rule).
Равный вес. Без флагманского направления.
03Подробно
01
Построение программы для лицензии и нового режима
Заявка на лицензию — это юридический документ. Программа за ней — наша. Мы строим набор контролей ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, который регулятор ожидает увидеть работающим с первого дня, а не папку с политиками, которые ни разу не касались реальной операции.
Триггер
Новая заявка на лицензию, выход на новый рынок или новый режим, вводящий ранее нерегулируемую деятельность в периметр надзора. Юристы готовят заявку. Регулятор спросит, что стоит за ней.
Что проверяет надзор
Реальна ли общекорпоративная оценка рисков и специфична ли она для этого бизнеса. Соответствуют ли политики местной нормативной базе, а не универсальному шаблону. Работают ли на самом деле модель риска клиента, скрининг, мониторинг транзакций, линии отчётности и назначение ответственного лица (MLRO). Могут ли органы управления и совет директоров подтвердить надзор.
Что мы строим
Общекорпоративную оценку рисков. Комплект политик ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, привязанный к конкретному регулятору. Процедуры надлежащей проверки клиента (CDD) и усиленной проверки (EDD). Логику скрининга и мониторинга. Структуру MLRO, рабочий процесс отчётности и пакет корпоративного управления. Программу, которая работает, а не декларируется.
Результат
Полную, готовую к проверке программу: оценка рисков, политики, процедуры, документация по контролям и досье корпоративного управления, поставленную в фиксированном объёме со сметой в течение 48 часов.
Для кого
Операторов, подающих на первую лицензию, выходящих на новый рынок или вводящих новую деятельность в регулируемый периметр.
02
Ремедиация
Что-то уже пошло не так. Принудительные меры, публичный вывод надзора, проваленная проверка, аудит с оговоркой. Ремедиация — это не переписывание политики. Это перестройка контролей, подтверждённая документально, чтобы регулятор мог закрыть дело.
Триггер
После принудительных мер или после вывода надзора. Регулятор, аудитор или банк-корреспондент выявил недостаток и установил срок на ремедиацию. Совету директоров нужно закрыть пробел и доказать, что он закрыт.
Что проверяет надзор
Устранён ли каждый вывод в корне, а не замаскирован. Пересмотрены ли исторические досье и разобраны ли завалы. Встроено ли исправление в повседневную работу и выдержит ли оно следующую проверку. Может ли руководство подтвердить изменение датами, ответственными и результатами.
Что мы строим
Анализ пробелов относительно конкретных выводов. Приоритизированный план ремедиации с ответственными и контрольными точками. Перестроенные политики, процедуры и контроли. Ретроспективные проверки (look-back) и ремедиацию досье там, где этого требует нормативная база. Пакет доказательств, связывающий каждый вывод с контролем, который теперь его закрывает.
Результат
Закрытое досье ремедиации: выводы, сопоставленные с исправлениями, план ремедиации, перестроенные контроли и доказательства, которые нужны регулятору или корреспонденту, чтобы снять меру. Фиксированный объём, фиксированная стоимость, без почасовой оплаты.
Для кого
Операторов под принудительными мерами, надзорным предписанием, уведомлением о де-рискинге от корреспондента или под независимым выводом с оговоркой.
03
Аутсорсинг и временный MLRO плюс управляемая ПФР
Кресло ответственного лица по ПОД (MLRO) не может пустовать и не может быть занято именем, которое никогда не работает с досье. Мы занимаем это кресло и ведём стоящую за ним функцию финансовой разведки: алерты, кейсы, внутреннюю и внешнюю отчётность и запись, доказывающую, что это происходило.
Триггер
Ответственное лицо (MLRO) или комплаенс-офицер ушёл, находится в отпуске или ещё не нанят. Новая лицензия требует назначенного, компетентного офицера до запуска. Совету директоров нужен квалифицированный держатель кресла сейчас, как мост или на постоянной основе.
Что проверяет надзор
Компетентен ли назначенный офицер, независим ли он и действительно ли доступен. Принимаются ли, документируются ли и подаются ли решения по подозрительным операциям в требуемые сроки. Отрабатываются ли алерты и закрываются ли кейсы с обоснованием. Есть ли у функции полномочия и линия отчётности, чтобы действовать.
Что мы строим и ведём
Назначенного MLRO или временного офицера, держащего назначение. Управляемую функцию финансовой разведки: триаж алертов, расследование кейсов, принятие решений по подозрительным транзакциям и подозрительным операциям, внутреннюю эскалацию и регуляторную отчётность. Отчётность для совета директоров и регулятора. Обоснованную запись решений по каждому кейсу.
Результат
Укомплектованную, работающую функцию MLRO и ПФР с документированным следом кейсов и отчётности, в фиксированном ежемесячном объёме. Чистое досье передачи, когда штатный преемник займёт кресло.
Для кого
Операторов с вакантным или перегруженным комплаенс-креслом, нового лицензиата, которому нужен назначенный офицер к запуску, или группу, которой нужна дополнительная мощность на время перехода.
04
Независимый аудит ПОД/ФТ
Большинство нормативных баз требуют, чтобы программу ПОД тестировал кто-то, независимый от тех, кто её ведёт. Мы — этот независимый проверяющий, и только он. Мы не продаём программное обеспечение и не берём комиссий, поэтому вывод — это вывод.
Триггер
Наступает срок периодической независимой проверки или независимого аудита. Совет директоров, регулятор, инвестор или корреспондент хочет убедиться, что программа работает, до проверки, а не после.
Что проверяет надзор
Была ли проверка действительно независимой. Тестировала ли она контроли в работе, а не только политику на бумаге, через выборку и сквозные проверки (walk-through). Оценены ли выводы по уровню, закреплены ли за ответственными и отслеживаются ли до закрытия. Получил ли совет директоров результат и принял ли по нему меры.
Что мы строим
Аудит с определённым объёмом относительно применимой нормативной базы: тестирование дизайна и операционной эффективности, выборка досье, валидация скрининга и мониторинга, обзор корпоративного управления и функции MLRO. Оценённые по уровню выводы с чёткой первопричиной. Ответ руководства и трек ремедиации.
Результат
Отчёт о независимом аудите ПОД/ФТ, который совет директоров может положить перед регулятором: объём, методология, протестированные выводы, оценки и приоритизированный список действий. Фиксированный объём, старшие проверяющие, без конфликта интересов.
Для кого
Советов директоров и аудиторских комитетов, регулируемых операторов, выполняющих обязательство по периодической проверке, и инвесторов или покупателей, которым нужна уверенность по объекту сделки.
05
Санкции, экспортный контроль и интегрити-проверка
Проверить имя по списку — это не due diligence. Мы устанавливаем бенефициарную собственность и контроль, очищаем платёжный коридор, проверяем груз по режимам экспортного контроля и, для переводов виртуальных активов, встраиваем правило перевода FATF (Travel Rule) в поток.
Триггер
Новый контрагент, инвестор или корреспондент для онбординга. Платёжный коридор или торговый маршрут для очистки. Груз двойного назначения или высокой стоимости для проверки. Оператор виртуальных активов, который должен инициировать и получать данные Travel Rule. Конкретная транзакция, которая должна быть обоснованной до расчётов.
Что проверяет надзор
Установлены ли на самом деле бенефициарная собственность и контроль, в том числе через непрозрачные структуры. Оценена ли санкционная и экспортно-контрольная экспозиция относительно соответствующих режимов, а не одного списка. Улавливает ли логика скрининга близкие совпадения и типологии уклонения. Передаётся ли требуемая информация об отправителе и получателе вместе с переводом виртуальных активов.
Что мы строим
Усиленную санкционную и интегрити-проверку контрагентов и коридоров. Установление бенефициарной собственности и контроля. Скрининг экспортного контроля и двойного назначения. Внедрение Travel Rule для переводов виртуальных активов, охватывающее данные отправителя и получателя и проверку контрагентского VASP. Документированное досье проверки с указанием источников.
Результат
Досье проверки и скрининга с указанием источников и чётким выводом о риске и, где это уместно, контроль Travel Rule, работающий на живых переводах. Фиксированный объём, доказательства, которые можно показать регулятору.
Для кого
Операторов, онбордящих высокорисковых контрагентов или коридоры, VASP, внедряющих Travel Rule, и фирм, подверженных риску экспортного контроля или двойного назначения.
08Чего мы не делаем
Независимость — это и есть продукт. Стоит сказать, от чего мы отказываемся.
/Мы не подаём вашу заявку на лицензию. Документы подают юристы. Мы строим комплаенс за подачей.
/Мы не продаём программное обеспечение и не перепродаём чью-либо платформу. Мы — проверяющий, а не поставщик.
/Мы не берём комиссий и вознаграждений за рекомендации. Ничто из того, что мы советуем, не приносит нам маржи.
/Мы не отдаём работу джуниорам. Только старшие практики.
Без конфликта интересов. Только на стороне оператора.
09На каждом рынке и в каждом секторе
Каждая услуга работает на 19 рынках и в 9 секторах, ровно. Ни одна индустрия не является нашим флагманом, и ни один рынок не доминирует. Нормативная база меняется; дисциплина — нет. Мы привязываем работу к той нормативной базе, которая реально применяется там, где вы работаете, затем строим контроли, которые выдержат проверку именно этого регулятора.
10Для протокола
Локальные партнёрыФирма в AIFC с лицензией AFSAЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →
Опубликованное мышлениеАктуальная лентаНезависимое упоминание в казахстанской деловой прессе.Аналитика →
Свежие доказательстваНе кейсыЖивые, проверяемые свидетельства вместо клиентских историй. Никаких заимствованных логотипов, никаких фантомных отзывов.Записи →
ОЦЕНИТЬ ПРОЕКТ · 48Ч
Скажите нам, где вы находитесь. Мы оценим работу.
Один фиксированный объём · Одна фиксированная стоимость · Без почасовой оплаты · Смета в течение 48 часов