Black Sea | О компании

02What we are

Black Sea — независимая консалтинговая практика по противодействию финансовым преступлениям. Мы те, кому регулируемый оператор звонит, когда лицензия — это лёгкая часть, а программа за ней должна работать, проходить проверку и выдерживать регулятора, читающего её строка за строкой. Мы делаем пять вещей и придаём им равный вес: строим программу под новую лицензию или новый режим; ремедиируем программу после мер принуждения или неблагоприятного заключения; ведём функцию аутсорсингового или переходного MLRO (ответственного лица) и стоящий за ней управляемый ресурс финансовой разведки; проводим независимые аудиты ПОД/ФТ; и выполняем комплексную проверку по санкциям, экспортному контролю и деловой репутации, включая правило перевода FATF (Travel Rule). Мы не составляем заявку на лицензию и не вручаем вам шаблон. Мы строим средства контроля, систему управления и доказательную базу, наличие которых лицензия предполагает по умолчанию.

Build

Программа за лицензией.

Remediate

Программа после заключения.

Run

Программа как действующая функция.

03Principles

Шесть принципов. Ни один из них не лозунг. Каждый меняет то, что мы можем и чего не можем делать, и мы держимся всех шести без исключений.

P/01

Независимость

Мы отвечаем перед оператором, который нас нанял, и больше ни перед кем. Ни материнской структуры, ни платформы, ни аффилиата, направляющего работу.

P/02

На стороне оператора

Мы сидим на вашей стороне стола. Мы не регулятор, не лицензиар, не вендор, продающий в ваш стек. Мы фирма, которая следит за тем, чтобы то, что вы ведёте, выдержало проверку любого из них.

P/03

Только senior

Тот, кто определяет объём работы, тот её и выполняет. Никакой пирамиды делегирования, никакого обучения на вашем деле, никакой младшей команды, на которую вы не соглашались.

P/04

Без конфликта интересов

Мы не продаём софт и не рекомендуем софт за вознаграждение. Мы не берём реферальных комиссий и не берём бонусов за успех с инструментов, лицензий или знакомств. Когда мы говорим вам, что средство контроля слабое, ничто из нашего заработка не зависит от ответа.

P/05

Фиксированный объём, фиксированная стоимость

Мы согласуем объём, оцениваем его и держим цифру. Никакой почасовой оплаты, никакого счётчика, тикающего в фоне. Вы получаете смету в течение 48 часов после установочного звонка.

P/06

На основе доказательств

Мы не утверждаем ничего, что не можем показать. Каждое заключение опирается на источник, норму или проверенное средство контроля. Если мы не можем это доказать, мы этого не заявляем.

04The team

Black Sea — это senior-практика. Работу выполняют дипломированные специалисты по ПОД/ФТ и финансовым преступлениям, а не сменяющаяся скамейка аналитиков. Наша команда имеет квалификации CAMS и ICA и работала на передовой: реальные дела по KYC и надлежащей проверке клиента (CDD), практическая финансовая разведка и расследование подозрительных операций внутри регулируемых организаций.

Это важно, потому что программа хороша ровно настолько, насколько хорош человек, который её действительно вёл. Мы сидели там, где сидит MLRO. Мы подавали отчёт, отстаивали решение и отвечали на дополнительные вопросы регулятора. Мы строим средства контроля, которые сами были вынуждены эксплуатировать. Мы говорим от имени Black Sea. Отдельные имена — не суть. Суть — в компетенции, а компетенция senior по всему фронту.

CAMSICAПередовая KYC / CDDFIUСанкции и экспортный контроль

05Conduct

Работа по финансовым преступлениям строится на информации, которая никогда не должна покидать комнату. Мы так к ней и относимся. Мы работаем по принципу NDA-first: конфиденциальность согласуется до объёма, а не после. То, что мы видим внутри проекта, остаётся внутри него. Мы опираемся на доказательства и в поведении, и в анализе: мы говорим вам неудобное заключение прямо. Проверяющий, который смягчает заключение, не стоит ничего.

/NDA-first: конфиденциальность до объёма, каждый раз.

/Named in confidence: ваша программа никогда не станет референсом для другого оператора.

/Plain findings: неудобный ответ, сказанный прямо.

/Evidence-led: мы не преувеличиваем то, что выявила проверка, и не выдаём пробел за сильную сторону.

06Proof

ПартнёрствоЛокальные партнёрыПодписанное партнёрство с фирмой, авторизованной AFSA, внутри AIFC. Лицензированное местное юридическое присутствие в паре с нашим построением программы на стороне оператора.Партнёры →

ПубликацииПостоянная серияОткрытая, регулярная аналитика по регулированию финансовых преступлений на фронтир- и Gulf-рынках. Наше мышление, проверенное публично.Аналитика →

КвалификацииCAMS / ICAДипломированные специалисты с опытом передовой работы по KYC и финансовой разведки в команде.

Упоминания в прессеНе размещеноНезависимое упоминание в казахстанской деловой прессе.Хроника →

Мы показываем живые, датированные свидетельства, а не истории клиентов. Мы не фабрикуем доказательства и не публикуем программу оператора как наш референс.

07The line

Самый ясный способ сказать, кто мы есть, — сказать, от чего мы отказываемся.

No.Никакого софта. Мы не создаём продукт и не продаём лицензии на места.

No.Никаких комиссий. Ни реферальных сборов, ни откатов с инструментов, ни бонусов за успех со знакомств.

No.Никаких двух сторон. Мы не действуем в интересах регулятора, лицензиара или вендора на том же рынке, где консультируем вас.

No.Никакой подмены на младших. Senior, определивший объём, его и выполняет.

No.Никаких выдуманных фактов. Мы формулируем регуляторную позицию только тогда, когда можем её подтвердить источником.

Говорить «нет», когда это уместно. Мы говорим.

Лицензия — это лёгкая часть. Мы строим то, что стоит за ней.

Установочный звонок под NDA. План с фиксированным объёмом в течение 48 часов. Никакого счётчика, никаких обязательств.

Записаться на установочный звонок → Получить смету →