01Doctrine
Лицензия — это момент. Программа — это каждый момент после.
Лицензия доказывает, что вас одобрили один раз. Программа — это то, что проверяющий тестирует каждый последующий раз. Большинство операторов покупают первое и полагают, что второе прилагается само собой. Это не так.
Мы строим программу, которую проверяющий действительно тестирует. Не папку с политиками, которая хорошо читается и рассыпается при первом контакте. Контроли, работающие на живых транзакциях, досье по клиентам, которые надзорный орган может открыть наугад, оценку рисков, отражающую то, как бизнес реально движет деньги, и доказательный след, отвечающий на построчную проверку без спешки.
Юристы подают документы. Мы строим комплаенс. Лицензия — простая часть. Мы строим то, что стоит за ней.
Если это не выдерживает проверки, это не контроль. Это документ.
02The spine
Четыре этапа, по порядку. Вы можете войти на любом из них и остановиться на любом. Большинство операторов проходят весь стержень один раз, а затем оставляют нас на последнем этапе.
01
Диагностика
Мы читаем программу так, как она работает на деле, а не так, как её описывает руководство. Политики против практики. Оценку рисков против реальной клиентской и транзакционной базы. Скрининг, мониторинг и обработку кейсов против того, чего требует надзорная база в вашем рынке. Там, где на кону правоприменение или установленное нарушение, мы восстанавливаем, что произошло, и локализуем пробел, который увидел регулятор. Вы получаете ясное прочтение: что держится, что не проходит, к чему проверяющий потянется первым. Никакой стены из жаргона. Старший взгляд на реальную экспозицию.
Результат: меморандум о выявленных проблемах, ранжированный по регуляторному риску, с прямо названными пробелами.
02
Смета в течение 48 часов
В течение 48 часов после диагностики вы получаете смету. Фиксированный объём. Фиксированная стоимость. Последовательность работ, что даёт каждый этап, кто его выполняет и когда он завершается. Без почасовой оплаты, без счётчика, без фазы обследования, которая тихо расширяется. Если план меняется, потому что меняются факты, мы говорим об этом до любой работы и пересчитываем его в письменном виде. Вас никогда не выставят на сюрприз в счёте.
Результат: план с фиксированным объёмом и фиксированной стоимостью, с заявленной последовательностью и датами завершения.
03
Построение или ремедиация
Мы строим программу или мы её ремонтируем. Для нового режима или первой лицензии мы конструируем всю базу: оценку рисков, политики и контроли, логику скрининга и мониторинга, управление и линии отчётности, функцию MLRO (ответственного лица) и доказательную архитектуру под ней. Для оператора под установленным нарушением или после правоприменения мы ремедиируем названные пробелы, перестраиваем контроли, которые не сработали, и формируем запись, показывающую регулятору, что проблема закрыта. В любом случае результат — это программа, которая работает на живом бизнесе и держится, когда её тестируют. Построена для проверки, а не для подшивки.
Результат: рабочая программа, задокументированная и подтверждённая доказательствами, готовая к надзору.
04
Сопровождение или защита
Программа хороша ровно настолько, насколько дисциплинирована её эксплуатация. Мы сопровождаем её: как внешнее или переходное ответственное лицо (MLRO), как управляемую функцию финансовой разведки или как управляемые операции первой линии. И мы защищаем её: мы проходим с вами всю проверку, отвечаем регулятору раздел за разделом и держим ту линию, которую программа была построена держать. Когда приходит проверяющий, ничего не импровизируется. Контроли работают, досье в порядке, доказательства там, где им положено быть.
Результат: действующая программа, удерживаемая под надзором и защищаемая при проверке.
03Engagement models
Один стержень, четыре способа его купить. Модель следует за потребностью, а не наоборот. Мы скажем вам, какая подходит, в том числе когда это самая небольшая из них.
Model 01 :: AugmentУсилениеСтаршая ёмкость рядом с вашей существующей командой. Вы сохраняете владение и контроль. Мы добавляем ту экспертную глубину, которой вам не хватает: ответ на конкретный регуляторный вопрос, спроектированный контроль, перестроенную оценку рисков, подготовку к проверке. Ограничено определённым куском работы, оценено под него и закрыто, когда он сделан.Лучше всего, когда: у вас есть команда и пробел, а не дыра.
Model 02 :: Managed teamУправляемая командаМы ведём выделенную старшую команду по вашей программе в рамках постоянного мандата. Один подотчётный руководитель, определённый круг задач, согласованная отчётность в ваш совет или комитет. Вы получаете постоянную комплаенс-способность, не выстраивая и не неся штат самостоятельно. Объём фиксирован и пересматривается с заданной периодичностью, никогда не выставляется по часам.Лучше всего, когда: вам нужна непрерывность и старшая ответственность, а не разовый проект.
Model 03 :: ProjectПроектОпределённый результат, поставленный от начала до конца. Построение программы под новый режим. Ремедиация после правоприменения. Независимый аудит ПОД/ФТ. Проверка санкционной и репутационной добросовестности (due diligence). Фиксированный объём, фиксированная стоимость, заявленные старт и финиш. Мы поставляем результат, передаём доказательства и отходим в сторону.Лучше всего, когда: у потребности есть чёткий контур и чёткая финишная черта.
Model 04 :: Managed 1LoD // BPOУправляемая первая линия (1LoD) / BPO-операцииМы ведём первую линию за вас как управляемую операцию. Онбординг и надлежащая проверка клиента (CDD), скрининг и обработка алертов, отработка результатов мониторинга транзакций, ведение кейсов, эскалация и отчётность в функцию MLRO. Ваш контролируемый процесс, исполняемый нашими людьми, по вашей политике и вашему риск-аппетиту, с полным аудиторским следом. Вы сохраняете лицензию и подотчётность. Мы несём операционную нагрузку.Лучше всего, когда: объём реален, а построение внутренней операции замедлит вас или потопит.
Детали моделей и как начать каждую из них живут на странице моделей сотрудничества. Сравнить модели →
04Senior-only
Никакой пирамиды рычага. Никакого счётчика младших.
Модель Big-4 работает на рычаге. Партнёр продаёт работу, затем пирамида младших сотрудников её выполняет и учится на вашей программе, в ваше время. Вы платите по старшим ставкам за результат учебного уровня и партнёра, который появляется на старте и на защите выводов. Мы так не комплектуем команду. Тот, кто диагностирует вашу программу, — это тот, кто её строит, и тот, кто сидит напротив проверяющего. Только старшие, каждое место. Меньше людей, все они практики, обладатели квалификаций CAMS и ICA, которые строили и защищали реальные программы.
The pyramid
- 01Продано партнёром, исполнено младшими
- 02Вы финансируете кривую обучения
- 03Передачи теряют нить
- 04Оценено по часам, поэтому часы растут
The bench
- 01Диагностировано, построено и защищено одними и теми же старшими
- 02Вы финансируете результат, а не обучение
- 03Одна подотчётная линия, от старта до проверки
- 04Оценено по фиксированному объёму, поэтому стимул — завершить
Проверяющий не тестирует ваш комплект документов против первой попытки младшего. Мы тоже.
05How we de-risk it
Мы не продаём никакого софта и не берём комиссий. Мы проверяющий, а не продавец. Эта независимость и есть продукт, и вот условия, на которых она работает.
Independent
У нас нет лицензии, которую мы бы вам продавали, нет платформы для размещения, нет вендора, которому мы бы отдавали предпочтение. Наш единственный интерес — программа, которая проходит проверку. Только на стороне оператора.
Conflict-free
Никаких комиссий, никаких реферальных выплат, никаких откатов от какого-либо провайдера. Мы рекомендуем то, что нужно надзорной базе, а не то, что платит нам.
Fixed scope
Вы знаете, что входит и что не входит, до начала работы. Объём меняется только при изменении фактов и только письменно, до любой новой работы.
No hourly billing
Фиксированная стоимость против фиксированного объёма. Никакого счётчика, никаких сюрпризов в табеле, никакого стимула растягивать проект.
NDA-first
Мы подписываем соглашение до того, как вы раскрываете информацию. Ничто о вашей экспозиции, вашей переписке с регулятором или вашем бизнесе не двигается, пока конфиденциальность не оформлена.
06On the record
Локальные партнёрыФирма AIFC, лицензированная AFSAЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →
Публикуемая аналитикаДействующая серияНезависимое упоминание в казахстанской деловой прессе.Аналитика →
Покрытие19 / 9Фронтир и Залив. Свежие, проверяемые доказательства, а не выдуманные клиентские кейсы.Покрытие →
REQUEST A DIAGNOSTIC · 48H
Начните с диагностики. Смета у вас будет в течение 48 часов.
Никакого звонка о продаже под видом обследования · Старшее прочтение · Сначала NDA