Кто и что надзирает в Грузии
Грузия не ведёт надзор за финансовыми преступлениями через единое окно. Он распределён между центральным банком, министерством финансов и его налоговым органом, министерством юстиции и его реестром, набором профессиональных надзорных органов и национальным подразделением финансовой разведки. Здесь также проходит линия, о которую спотыкаются новые участники рынка: часть деятельности лицензируется, часть только регистрируется, а часть находится в секторе, у которого нет собственного профильного регулятора вовсе. Понять, кто держит ваше дело, лицензированы вы или лишь зарегистрированы, и что именно этот орган будет спрашивать, — это первое, что мы картируем на любом проекте. Каждый орган ниже реален, самостоятелен и взят из проверенной матрицы. Здесь не утверждается никаких дат, сроков, порогов или штрафов.
Грузия притягивает определённый тип оператора: фирмы по виртуальным активам, входящие через режим регистрации NBG, платёжные и e-money бизнесы, обслуживающие кавказский коридор, банки и микрофинансовые организации, фонды и администрирующие структуры, а также реальную экономику операторов игорного бизнеса, дилеров слитков и посредников по недвижимости. Держите ли вы лицензию или только запись в реестре, каждый из вас является подотчётным лицом по грузинскому закону о ПОД/ФТ. Каждый из вас обязан построить и вести одно и то же базовое ядро, соразмерное своему риску. Запись в реестре не даёт вам никакого послабления от этой обязанности.
Каждый сектор в Грузии, обслуженный в полном объёме
Мы работаем с каждым регулируемым и подотчётным сектором на этом рынке с равным весом. Ни одна отрасль не является нашим флагманом здесь. Ниже — где находится каждый сектор, орган, который его надзирает, является ли входной маршрут лицензией или регистрацией, и путь входа.
Мы проверяющий, а не продавец
Юристы подают заявку в Грузии. Вендоры продают скрининговый инструмент. Мы не делаем ни того, ни другого. Black Sea находится на вашей стороне стола, строит программу, которую NBG, MoF, Служба доходов или FMS ожидают увидеть, и может вести её за вас, пока ваша собственная функция не будет готова работать самостоятельно. В регионе мы работаем вместе с нашим подписанным партнёром, лицензированные локальные партнёры.