4
Надзорных органа
2
Ключевых надзорных органа ПОД
9
Секторов охвачено
1
ПФР / FMS
02Регуляторный ландшафт
02
Чёткое разделение, а не пересечение
В Азербайджане выстроена концентрированная надзорная архитектура. Два органа несут почти весь вес ПОД/ФТ, чётко разделённые между финансовым ядром и нефинансовыми установленными секторами, со специализированными службами по экспортному контролю и стандартам продукции. Центральный банк Азербайджанской Республики (CBAR, также обозначаемый как CBA) — пруденциальный регулятор и регулятор поведения для финансового ядра: банки, платёжные операторы и операторы денежных услуг, инвестиционные компании и фонды, и он является органом, вовлечённым в деятельность с виртуальными активами. Служба финансового мониторинга Азербайджанской Республики (FMS) — подразделение финансовой разведки (ПФР) и надзорный орган по ПОД/ФТ для нефинансовых регулируемых секторов. Различие имеет значение на практике: платёжный оператор отвечает перед CBAR, дилер слитков или агент по недвижимости отвечает перед FMS, а фирма, которая охватывает оба поля, должна удовлетворить CBAR на финансовой стороне и понимать, где в её модели риска находятся контрагенты под надзором FMS. Знайте, у кого ваше дело, прежде чем писать политику, потому что ожидания и линии отчётности различаются. Мы сопоставляем ваше дело с правильным органом, прежде чем будет составлен хоть один контроль.
VASP и криптовалюта
CBAR Деятельность с виртуальными активами и криптовалютой находится в ведении Центрального банка Азербайджанской Республики, с системой, которая ещё созревает, а не устоялась. Если вы держите или ищете разрешение CBAR, программа ПОД/ФТ за ним оценивается по системе CBAR и его реестрам, а не по универсальному чек-листу.
Платежи и MSB
CBAR Платёжные операторы и операторы денежных услуг получают разрешение и надзираются CBAR и несут высокоскоростную, трансграничную уязвимость через коридор, который касается санкционированных юрисдикций. Реестр →
Банки и финучреждения
CBAR CBAR выдаёт разрешения и надзирает за банками и другими финансовыми учреждениями. Выдача разрешений и ведение реестра банков относятся к CBAR; программа — это то, что удерживает вас в них. Реестр →
Фонды и CSP
CBAR Инвестиционные компании, администраторы фондов и провайдеры корпоративных услуг отвечают перед CBAR и оцениваются по реестру инвестиционных компаний и ожиданиям CBAR по бенефициарному владению. Реестр →
Золото и DPMS
FMSAZSTAND Дилеры драгоценных металлов и камней находятся под надзором FMS по ПОД. Стандартами продукции и клеймением отдельно занимается AZSTAND, при Государственной службе по антимонопольному контролю и надзору за потребительским рынком. Это функция качества и пробирного анализа, а не ПОД, и эти две вещи часто путают.
Игорный бизнес
Ограничено Азартные игры запрещены на материковой части Азербайджана уже много лет, деятельность криминализирована по Уголовному кодексу. Узкие исключения — государственная лотерея и монополия на спортивные ставки (Azerlotereya) и, в рамках недавней системы, казино, разрешённые только на выделенных каспийских искусственных островах. Мы не делаем вид, что рынок существует там, где его нет.
Недвижимость и DNFBP
FMS Служба финансового мониторинга — надзорный орган по ПОД/ФТ для агентов по недвижимости и более широкого установленного нефинансового сектора. Отчётность о подозрительных операциях, ведение записей и обязательства на основе риска, которые питают национальную разведку, все замыкаются на FMS. Нет отдельной лицензии поведения, за которой можно спрятаться: обязательство по ПОД — это и есть обязательство, а FMS — глаз, который за ним следит.
Оборонка и двойное назначение
Export Control Service Экспортный контроль, товары двойного назначения и военно-чувствительная торговля проходят через Государственную службу по экспортному контролю и защите военных секретов при Кабинете министров. Это уязвимость по экспортному контролю и нераспространению, настроенная под транзитное положение Азербайджана.
Искусство и высокая стоимость
FMS Отдельного регулятора искусства нет. Дилеры предметов искусства, аукционные дома и дилеры товаров высокой стоимости находятся под надзором FMS по ПОД, когда попадают в сферу охвата. Отсутствие профильного надзорного органа не уменьшает обязательство.
Каждый регулятор выше взят из проверенной матрицы регуляторов Азербайджана: CBAR (cbar.az), FMS (fiu.gov.az), Export Control Service (nk.gov.az), AZSTAND. Любое конкретное изменение правил, дата перехода, порог или штраф проверяется с названным регулятором, прежде чем заявляться как факт.
03Кто здесь работает и что строит
Лицензия — это разрешение. Программа — это доказательство того, что вы можете её держать. Кто бы ни надзирал за вами, CBAR или FMS, операционное ожидание сходится к одному и тому же хребту:
01Документированный, принадлежащий совету директоров набор политик ПОД/ФТ, который соответствует вашим реальным продуктам, клиентам и географиям, а не шаблону.
02Модель надлежащей проверки клиента (CDD) и усиленной проверки (EDD) на основе риска, с логикой бенефициарного владения и источника средств, которая выдерживает проверку.
03Санкционный и экспортно-контрольный скрининг, откалиброванный под уязвимость Азербайджана как каспийского транзитного и энергетического коридора, с обоснованным процессом управления списками и эскалации. Близость к санкционированным юрисдикциям делает этот контроль наиболее вероятным к проверке.
04Назначенное, компетентное ответственное лицо (MLRO) и работающая функция финансовой разведки, которая подаёт сообщения о подозрительных операциях в FMS и хранит записи по стандарту.
05Постоянный мониторинг, тестирование и независимый аудит, чтобы программа была не просто построена однажды, но доказуемо велась.
Большинство операторов могут составить первую версию. Меньше кто может доказать при визите регулятора, что она живёт, что по сигналам ведётся работа, что сообщения подаются в FMS вовремя, что MLRO настоящий, а не имя в оргструктуре. Этот разрыв — наша работа.
04По секторам здесь
Как мы обслуживаем каждый сектор здесь
Девять секторов. Равный вес. Без флагмана. Каждый полностью обслуживается на этом рынке, каждый сопоставлен с надзорным органом из проверенного документа. Если сектор нам не подходит, мы скажем об этом до начала работы.
VASP и криптовалютаПрограммы ПОД/ФТ, правила перевода FATF (Travel Rule) и санкционного комплаенса, ориентированные на CBAR, построенные по признанному стандарту, пока свод правил созревает.
Платежи и MSBХребет мониторинга транзакций, скрининга и отчётности, которого требует надзор CBAR, с путём эскалации в FMS.
Банки и финучрежденияПолное построение программы, устранение недостатков и независимый аудит по ожиданиям CBAR, плюс мостовой MLRO и функция ПФР.
Фонды и CSPСлой CDD, источника средств и управления, которого ожидает CBAR, со строгостью бенефициарного владения сквозь многослойные структуры.
Золото и DPMSПрограммы дилеров под надзором FMS: CDD на основе риска, кассовые пороги и дисциплина СПО. Пройти пробирный анализ AZSTAND — не пройти ПОД.
Игорный бизнесОграниченный рынок. Мы обслуживаем риск по ПОД и добропорядочности, который создают смежные с игорным бизнесом потоки для банков, платежей и DNFBP.
Недвижимость и DNFBPОриентированные на FMS CDD, трассировка владения и отчётность о подозрительных операциях там, где недвижимость — излюбленное средство сбережения.
Оборонка и двойное назначениеЭкспортно-контрольная классификация, скрининг конечного пользователя и проверка добропорядочности для режима Export Control Service.
Искусство и высокая стоимостьПод надзором FMS: CDD, провенанс и контроли отчётности, которые выдерживают, когда объект высокой стоимости проходит через мягкий канал.
05Пять линий услуг на этом рынке
01
Лицензирование и построение программы под новый режим. Программа комплаенса, которая стоит за разрешением CBAR или регистрацией под надзором FMS, построенная по стандарту, к которому этот надзорный орган инспектирует, готовая до первого аудита.
02
Устранение недостатков. Перестройка азербайджанской программы после выявленного нарушения или действия по принуждению, с фиксированным объёмом, с доказательствами, которые запросит надзорный орган, и обоснованным следом закрытия.
03
Аутсорсинг и мостовой MLRO плюс управляемая функция ПФР. Старший MLRO и работающая линия отчётности о подозрительных операциях в FMS, пока вы набираете персонал, масштабируетесь или стабилизируетесь после ухода сотрудника.
04
Независимый аудит ПОД. Независимая проверка, которую ожидает надзорный орган, проведённая практиком, который не строил то, что проверяется.
05
Санкционная, экспортно-контрольная проверка и проверка добропорядочности. Работа по контрагентам, коридорам, бенефициарным владельцам и правилу перевода FATF (Travel Rule), включая контроли для уязвимости по товарам двойного назначения и стратегическим товарам под режимом Export Control Service.
06Ценность на стороне оператора
Всегда на стороне оператора
Мы строим программу, которая защищает держателя лицензии. Мы не продаём программное обеспечение, не берём комиссий и не несём продукта для размещения. Наш единственный интерес — чтобы ваша программа держалась. Мы проверяющий, а не продавец.
Только старший уровень, без конфликта интересов
Работа практикующего уровня, с квалификациями CAMS и ICA, выполненная старшими руками. Никакой пирамиды рычага, никакого младшего сотрудника, составляющего по шаблону.
Фиксированный объём, фиксированная стоимость
Никакой почасовой оплаты. Вы получаете определённое задание и смету плана в течение 48 часов. Никакого открытого счётчика.
Серия брифинговТекущая и датированнаяНепрерывный поток о практике ПОД/ФТ, санкций и финансовой преступности во фронтирных и заливных рынках.Аналитика →
Локальные партнёрыЛокальная правовая опораЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →
Скажите нам, что вы держите или что строите. Мы скажем вам, что стоит за этим.
Пришлите сектор, позицию по CBAR или FMS, которую вы занимаете или ищете, и срок. Смета плана в течение 48 часов. Без почасовой оплаты. Без обязательств. · operations@blackseaspv.com