Ни один орган не ведёт ваше дело в одиночку
Пакистан распределяет надзор за финансовыми преступлениями между несколькими органами. Какой из них ведёт ваше дело, зависит от того, чем вы занимаетесь, и характер каждого мандата различается. State Bank of Pakistan (SBP) — банковский и денежно-кредитный регулятор: его функции банковского надзора и банковского поведения и ПОД/ФТ надзирают за банками и финансовыми организациями, а его Департамент валютной политики (Exchange Policy Department) регулирует сектор обменных компаний, денежных услуг и денежных переводов. Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) надзирает за небанковским финансовым сектором. Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority (PVARA) — специализированный орган для недавно созданного режима виртуальных активов. ICAP и ICMAP выступают саморегулируемыми надзорными органами по ПОД/ФТ для своих членов-бухгалтеров. Генеральная дирекция FBR по назначенным нефинансовым предприятиям и профессиям (FBR DG-DNFBP) надзирает за назначенными нефинансовыми видами деятельности, а Отдел стратегического экспортного контроля (SECDIV) Министерства иностранных дел управляет экспортным контролем и контролем товаров двойного назначения. Financial Monitoring Unit (FMU) — национальное подразделение финансовой разведки: конечная точка отчётности, которой должна достигать каждая программа здесь. Мы сопоставляем каждого оператора с надлежащим органом и строим программу под ожидания именно этого органа. Каждый орган ниже реален, отличен от других и взят из проверенной матрицы. Здесь не утверждается ни одна дата, срок, порог или штраф.
Пакистан — крупный рынок с интенсивным оборотом наличных, широким потоком денежных переводов и обменных компаний, быстро формирующимся режимом для виртуальных активов и надзорным сообществом, которое находится под устойчивым международным вниманием к эффективности борьбы с финансовыми преступлениями. Это внимание не вознаграждает бумажную работу. Оно проверяет, работает ли программа. От оператора здесь, будь то регулируемый SBP, поднадзорный SECP, авторизованный PVARA или поднадзорный FBR вид деятельности, ожидают работающую программу, а не папку. Что регулируемый оператор в Пакистане должен построить и поддерживать в рабочем состоянии:
Как мы обслуживаем каждый сектор здесь
Мы обслуживаем каждый регулируемый сектор в Пакистане с одинаковой глубиной и одинаковой дисциплиной фиксированного объёма. Девять секторов, равный вес, без флагмана. Каждая плитка — это специфичная для Пакистана программа для данного сектора. Если сектор нам не подходит, мы скажем об этом до начала работы.