Надзор здесь концентрирован намеренно

Бахрейн концентрирует надзор за финансовыми преступлениями в небольшом числе органов, и первое, что нужно правильно понять, — это граница между ними. Central Bank of Bahrain (CBB, Центральный банк Бахрейна) — единый интегрированный регулятор лицензированного финансового сектора: банки, инвестиционные фирмы, страховщики, поставщики платёжных и денежных услуг, коллективные инвестиционные схемы и поставщики услуг по криптоактивам находятся внутри одного периметра CBB и одного свода правил CBB. За пределами этого периметра Ministry of Industry and Commerce (MOIC, Министерство промышленности и торговли) занимается коммерческой регистрацией через Sijilat и выступает надзорным органом ПОД/ФТ для установленных нефинансовых предприятий и профессий. Financial Intelligence Directorate (FID, Управление финансовой разведки) — национальное подразделение финансовой разведки, принимающее сообщения о подозрительных операциях. Real Estate Regulatory Authority (RERA, Орган регулирования недвижимости) надзирает за брокерской деятельностью в сфере недвижимости, а Customs Affairs при Ministry of Interior (Министерстве внутренних дел) контролирует товары, пересекающие границу. Всю программу определяют два различия: лицензированы ли вы CBB или зарегистрированы и поднадзорны кому-то другому, и куда должны попадать ваши сообщения о подозрительных операциях. Каждый орган ниже реален, отличен и взят из проверенной матрицы. Здесь не утверждается ни одна дата, срок, порог или штраф.

VASP и крипто

CBB Central Bank of Bahrain лицензирует поставщиков услуг по криптоактивам как регулируемую деятельность внутри свода правил CBB, тот же интегрированный периметр, что и остальной лицензированный финансовый сектор. Лицензиаты доступны для поиска в публичном лицензионном каталоге CBB.

Платежи и MSB

CBB Поставщики платёжных и денежных услуг — лицензируемая деятельность внутри свода правил CBB и присутствуют в том же лицензионном каталоге CBB. Один регулятор, один свод правил, один реестр.

Банки и ФО

CBB Розничные и оптовые банки, инвестиционные фирмы и страховщики находятся внутри периметра CBB, поднадзорны по модульному своду правил CBB и внесены в лицензионный каталог CBB.

Фонды и CSP

CBBMOIC Разделённый периметр. Коллективные инвестиционные схемы и их администраторы — лицензируемая CBB деятельность. Создание компаний и поставщики корпоративных услуг регистрируются в Ministry of Industry and Commerce через Sijilat, где MOIC также несёт надзор ПОД/ФТ за DNFBP.

Золото и DPMS

MOIC Дилеры драгоценных металлов и камней регистрируются через Sijilat и поднадзорны по ПОД/ФТ со стороны MOIC как категория DNFBP. Регистрация и надзор ПОД/ФТ приходят вместе, и оба тестируются.

Гейминг

MOI Отдельного регулятора не существует. Азартные игры в Бахрейне запрещены, и соблюдение обеспечивает Ministry of Interior по Уголовному кодексу. Это запрещённая деятельность, а не лицензируемая.

Недвижимость и DNFBP

RERAMOICFID Real Estate Regulatory Authority надзирает за брокерской деятельностью в сфере недвижимости и ведёт публичный реестр брокеров. MOIC выступает надзорным органом ПОД/ФТ за DNFBP, а сообщения о подозрительных операциях попадают в Financial Intelligence Directorate.

Оборона и продукция двойного назначения

Customs Affairs (BCA) Customs Affairs при Ministry of Interior контролирует товары, пересекающие границу. Это пограничный и таможенный контроль, а не финансовая лицензия, и уязвимость здесь — экспортный контроль и санкции, а не классический надзор ПОД/ФТ.

Искусство и предметы высокой стоимости

MOICFID Отдельного профильного надзорного органа нет. Дилеры предметов высокой стоимости, включая искусство, регистрируются через Sijilat, поднадзорны по ПОД/ФТ со стороны MOIC как DNFBP и сообщают о подозрительных операциях в FID. Отсутствие профильного регулятора не снижает обязанности.

Каждый регулятор выше взят из проверенной матрицы регуляторов Бахрейна. Свод правил CBB модульный и периодически пересматривается, а руководство MOIC по DNFBP и практика отчётности FID меняются вместе с ним. Любое изменение модуля свода правил, руководящей записки по ПОД/ФТ или требования к отчётности сверяется с первичным инструментом, прежде чем попасть в вашу программу. Мы никогда не утверждаем дату, порог или штраф без источника.

03Кто здесь работает и что обязан построить

Бахрейн привлекает розничные и оптовые банки, инвестиционные фирмы, лицензированных поставщиков платёжных и денежных услуг, лицензированных CBB поставщиков услуг по криптоактивам, управляющих фондами и администраторов, поставщиков корпоративных услуг, дилеров драгоценных металлов и камней, брокеров недвижимости и трейдеров продукции двойного назначения. Одни редомицилируются в Персидский залив и впервые входят в периметр CBB. Другие — впервые лицензируемые компании, строящие с нуля. Третьи — устоявшиеся организации с унаследованными файлами и контролями, которые больше не выдерживают современной проверки. Каким бы ни был вход, CBB и надзорные органы по DNFBP ожидают одну и ту же архитектуру, подтверждённую до стандарта того периметра, в котором вы находитесь:

01Общекорпоративная оценка рисков ПОД/ФТ, привязанная к периметру CBB или DNFBP и к реальному бизнесу, а не шаблон, с надлежащей, усиленной и бенефициарной проверкой клиента, которая выдерживает выборочный контроль и доходит до физического лица.

02Постоянный скрининг по санкциям, PEP и негативным медиа, откалиброванный и протестированный, а для криптовалютных и платёжных фирм, перемещающих ценность, — контроли правила перевода FATF (Travel Rule).

03Назначенное и компетентное ответственное лицо (MLRO) с заместительским покрытием, реальными полномочиями и доступом к совету директоров, и канал сообщений о подозрительных операциях в Financial Intelligence Directorate, работающий на практике, а не только на бумаге.

04Независимое тестирование, обучение, ведение записей и управленческая информация: управление, способное всё это подтвердить по требованию, с защитимым аудиторским следом.

Типичный провал в Бахрейне — редко отсутствующая политика. Это политика, работу которой в операции никто не может подтвердить.

04По секторам здесь

Как мы обслуживаем каждый сектор здесь

Девять секторов. Равномерное покрытие. Ни одна отрасль не является заголовком в Бахрейне, и ни одна не рассматривается как второстепенная. Если сектор нам не подходит, мы говорим об этом до начала работы.

VASP и криптоПостроение программы, ремедиация и покрытие MLRO для лицензированных CBB поставщиков услуг по криптоактивам, включая контроли правила перевода FATF (Travel Rule) для переводов ценности. Платежи и MSBФреймворки ПОД/ФТ, мониторинг транзакций и ремедиация для лицензированных CBB платёжных и денежных фирм, со скринингом, откалиброванным под риск коридора и клиента. Банки и ФОНезависимый аудит ПОД/ФТ, ремедиация и аутсорсинговая поддержка финансовой разведки для регулируемых CBB банков, инвестиционных фирм и страховщиков. Фонды и CSPПостроение комплаенса на разделённом периметре: лицензированные CBB коллективные инвестиционные схемы и администраторы плюс зарегистрированные MOIC поставщики корпоративных услуг, созданные через Sijilat. Золото и DPMSПрограммы ПОД/ФТ для DNFBP для поднадзорных MOIC дилеров драгоценных металлов и камней, с контролями порогов наличности и дисциплиной STR в FID. ГеймингАзартные игры в Бахрейне запрещены, соблюдение обеспечивает Ministry of Interior по Уголовному кодексу. Лицензии на гейминг, которую можно было бы поддержать, не существует. Там, где регулируемый оператор сталкивается со смежной уязвимостью, мы очерчиваем контроли добросовестности и санкций, а не программу гейминга. Недвижимость и DNFBPПрограммы ПОД/ФТ для поднадзорных RERA брокеров и поднадзорных MOIC DNFBP, с работой по бенефициарной собственности и отчётностью в FID. Оборона и продукция двойного назначенияЭкспортный контроль, санкционная и добросовестностная проверка для трейдеров внутри периметра Customs Affairs (BCA) при Ministry of Interior, согласованная со скринингом конечного использования и конечного пользователя. Искусство и предметы высокой стоимостиКонтроли ПОД/ФТ для DNFBP и проверка провенанс-уровня для поднадзорных MOIC дилеров предметов высокой стоимости, с STR в FID.

Все секторы → Все рынки →

05Пять линий услуг на этом рынке

01
Лицензирование и построение под новый режим. Программа ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, стоящая за лицензией CBB или регистрацией DNFBP в MOIC, построенная до стандарта, по которому проверяет надзорный орган, готовая до первой проверки.
02
Ремедиация. Перестройка бахрейнской программы после выявленных нарушений или мер воздействия, с фиксированным объёмом, с доказательствами, которые запросит надзорный орган, и защитимым следом закрытия.
03
Аутсорсинговый и переходный MLRO плюс управляемая функция ПФР. Senior-MLRO с реальными полномочиями и работающим каналом сообщений о подозрительных операциях в Financial Intelligence Directorate, пока вы набираете команду, масштабируетесь или стабилизируетесь после ухода сотрудника.
04
Независимый аудит ПОД/ФТ. Независимая проверка, которую ожидает бахрейнский надзорный орган, проведённая практиком, который не строил то, что проверяется.
05
Санкционная, экспортно-контрольная и добросовестностная проверка. Работа по контрагентам, коридорам, бенефициарным владельцам и правилу перевода (Travel Rule), включая контроли уязвимости двойного назначения внутри периметра Customs Affairs.

Полный объём того, что мы делаем →

06Ценность на стороне оператора

Независимость, без конфликта интересов

Мы сидим на вашей стороне стола. Мы не продаём ПО, не берём комиссии и не представляем ни одного контрагента. Когда CBB или FID тестируют вашу программу, у людей, которые её построили, не было иного стимула, кроме того, чтобы она выдержала. Мы проверяющий, а не продавец.

Только senior

Ведётся практиками, с квалификациями CAMS и ICA. Тот, кто очерчивает работу, — тот же, кто её делает. Никаких стажёров, обучающихся на вашем файле.

Фиксированный объём, фиксированная стоимость

Без почасовой оплаты, без работающего счётчика. Смета с планом в течение 48 часов после первого звонка. Вы знаете, что покупаете, до того как берёте обязательство.

Серия брифинговДействующая и датированнаяДействующая серия о комплаенсе во фронтир-рынках и Персидском заливе, которую читают по всему региону.Аналитика →

Локальные партнёрыЛокальная правовая опораЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →

Упоминания в прессеКазахстанская прессаНезависимое упоминание в казахстанской деловой прессе.Хроника →

КвалификацииCAMS / ICAПроверяемо сегодня. Без имён клиентов, без выдуманных кейсов.О фирме →

Скажите нам, где вы находитесь в периметре CBB. Мы скажем, что должно стоять за этим.

Пришлите нам ваш сектор, стадию лицензирования или регистрации и вашу текущую уязвимость. Смета с фиксированным объёмом в течение 48 часов. Без обязательств, без замаскированного звонка от продавца.

Запросить смету и план → Записаться на 30-минутный брифинг →