В Омане нет единой двери
Оман не ведёт свой режим противодействия финансовым преступлениям через одну дверь. Надзор разделён по секторам между небольшим набором органов, и оператору необходимо точно знать, кто именно держит его дело, прежде чем будет спроектирован хотя бы один контроль. Здесь важны два различия, и мы держим их точно. Во-первых, дверь зависит от периметра: FSA держит дело виртуальных активов, фондов и корпоративных услуг, CBO держит банковскую сферу, платежи и денежные услуги, а MOCIIP держит дело DNFBP. Во-вторых, часть деятельности вообще не лицензируется. Торговля предметами искусства и товарами высокой стоимости не является в Омане отдельно выделенным сектором DNFBP: ожидание по ПОД/ФТ достигает её через общий режим DNFBP и наличных порогов, а не через специальную лицензию. Азартные игры запрещены, поэтому единственная честная работа здесь — это оценка уязвимости и осведомлённость о режиме блокировок, а не путь к разрешению, которого не существует. Какой бы орган ни держал ваше дело, базовое ожидание остаётся неизменным: оценка рисков, которую вы можете отстоять, контроли, которые ей соответствуют, назначенное ответственное лицо, отвечающее за них, и отчётность в NCFI, когда этого требует рамка.
Операторы, которых притягивает Оман, — это те, за кем надзорный орган следит пристальнее всего: фирмы виртуальных активов, тестирующие новый периметр FSA, платёжные компании и компании денежных услуг под надзором CBO, банки и финансовые дома, провайдеры фондов и корпоративных услуг, а также сектора DNFBP, за которыми надзирает MOCIIP. Каждый из них несёт одну и ту же обязанность, по-разному выраженную каждым органом. Что должен построить, а затем вести каждый регулируемый оператор здесь:
Каждый сектор, равный вес
Мы обслуживаем все девять секторов в Омане с равной глубиной. Меняется регулятор, меняется профиль риска, меняется программа. Стандарт не меняется. Если сектор нам не подходит, мы говорим об этом до начала работы.
Большая часть рынка что-то вам продаёт: заявку на лицензию, программное обеспечение, реферала с прикреплённой комиссией. Мы не продаём ничего из этого. Black Sea работает исключительно на стороне оператора. Мы не берём комиссий с продуктов и не вносим конфликта интересов в ваше дело. Именно поэтому надзорный орган, аудитор или банк-контрагент воспринимают нашу работу как независимую.