5
Надзорных органов
2
Секторов с со-надзором
9
Охваченных секторов
1
ПФР / AMLU
02Регуляторный ландшафт
02
Единого регулятора в Иордании нет
Иордания не ведёт надзор за финансовыми преступлениями через единый орган. Надзор разделён по видам деятельности. Орган, который вас лицензирует, не всегда является органом, оценивающим вашу программу ПОД/ФТ, а в двух секторах наивысшего риска над одной и той же деятельностью одновременно стоят два органа. Вы обязаны удовлетворить требования каждого надзорного органа, который касается вашего бизнеса, и вы обязаны удовлетворить требования национальной функции финансовой разведки, которая охватывает их всех. Каждый орган ниже реален, самостоятелен и взят из проверенной матрицы. Здесь не утверждается ни одна дата, срок, порог или штраф.
VASP и крипто
JSCCBJ Деятельность с виртуальными активами и криптоактивами находится под со-надзором: Jordan Securities Commission и Central Bank of Jordan одновременно стоят над одной и той же деятельностью, поэтому единый набор средств контроля должен удовлетворять двух проверяющих. Публичный лицензионный реестр JSC доступен на jsc.gov.jo.
Платежи и MSB
CBJ Central Bank of Jordan лицензирует и надзирает за бизнесом платежей, денежных переводов и обмена валют. Если вы перемещаете деньги или ведёте обменный пункт, CBJ вас лицензирует и оценивает ваши средства контроля. Его список надзора за обменом валют публично доступен на cbj.gov.jo.
Банки и финансовые учреждения
CBJ CBJ — пруденциальный и ПОД/ФТ надзорный орган для банков и иных финансовых учреждений. Его руководство по банковскому сектору опубликовано на cbj.gov.jo.
Фонды и CSP
JSCMITS/CCD Фонды и администрирование фондов отвечают перед Jordan Securities Commission, с её лицензионным реестром; работа по корпоративным услугам отвечает перед Companies Control Department при Ministry of Industry, Trade and Supply, с реестром компаний на ccd.gov.jo. Единая структура может одновременно затрагивать обоих.
Золото и DPMS
MITS/CCDAMLU У дилеров драгоценных металлов и камней нет отдельного регулятора по финансовым преступлениям. Они поднадзорны в части ПОД/ФТ как DNFBP со стороны MITS/CCD, а их отчётность о подозрительной активности идёт в AMLU как национальный ПФР.
Игорный бизнес
PSD Азартные игры в Иордании запрещены Уголовным кодексом и пресекаются через Public Security Directorate и суды. Игорного регулятора, у которого можно получить лицензию или в котором можно зарегистрироваться, не существует. Мы охватываем сектор только на стороне средств контроля, применительно к платёжной, банковской и проверочной уязвимости, которую несут смежные предприятия.
Недвижимость и DNFBP
MITS/CCDAMLU Корпоративный и DNFBP надзорный орган: риелторская деятельность и более широкие установленные нефинансовые торговли подпадают под ПОД/ФТ надзор MITS/CCD, с обязательствами по отчётности, идущими в AMLU. Отдельного регулятора по финансовым преступлениям для сектора нет.
Оборонный сектор и двойное назначение
MITSJordan Customs MITS ведёт экспортное лицензирование контролируемых товаров и товаров двойного назначения. Jordan Customs (Customs Directorate) — правоприменительный партнёр по перемещению товаров двойного назначения через границу.
Искусство и товары высокой стоимости
MITS/CCDAMLU Отдельного регулятора нет. Дилеры товаров высокой стоимости подпадают под DNFBP и общий ПОД/ФТ надзор MITS/CCD и отчитываются перед AMLU. Отсутствие специализированного надзорного органа не снижает обязательство; оно меняет то, как надзор выглядит на практике.
Каждый регулятор выше взят из проверенной матрицы регуляторов Иордании. Мы опираем каждую ссылку на действующую опубликованную рамку: рамка в её нынешнем виде — это то, к чему мы строим, а любое конкретное указание, изменение правил, порог или штраф проверяется у названного регулятора, прежде чем утверждается как факт. Поднадзорны сейчас — уязвимы на следующей проверке.
03Кто здесь работает и что строит
Иордания притягивает принимающих депозиты и финансовые дома под надзором CBJ, растущий сектор платежей и денежных переводов, индустрию ценных бумаг и фондов под надзором JSC, активную торговлю драгоценными металлами и недвижимостью под MITS/CCD, а также корпоративно-сервисные и торговые предприятия, которые несут трансграничную уязвимость в направлении Залива, Леванта и далее. Каждый из них, будучи однажды лицензированным или зарегистрированным, обязан вести живую программу, а не папку с документами.
01Документированную оценку риска ПОД/ФТ, которая отражает бизнес, который вы реально ведёте, обновляемую по мере изменения бизнеса.
02Надлежащую проверку клиента (CDD) и усиленную проверку (EDD), которые выдерживают инспекцию, с идентификацией бенефициарного владения, которую надзорный орган может проследить.
03Санкционный скрининг и скрининг по контрольным спискам, откалиброванный под уязвимость Иордании и под контрагентов, с которыми вы реально работаете, с обоснованным взглядом на региональный и трансграничный риск.
04Мониторинг транзакций с порогами и типологиями, которые вы способны обосновать, и с аудиторским следом за каждым срабатыванием.
05Назначенное ответственное лицо (MLRO) или комплаенс-офицера с реальными полномочиями и рабочую линию отчётности перед AMLU по подозрительной активности.
06Управление, обучение и ведение записей, которые показывают, что программа принадлежит верхнему уровню, а не делегирована шаблону.
07Для контролируемых товаров и товаров двойного назначения: классификацию и скрининг экспортного контроля, удовлетворяющие требованиям MITS и Jordan Customs.
Пробел редко в бумагах на этапе лицензирования. Пробел — это реальность второго дня: мониторинг, который никто не настраивает, кресло MLRO, которое никто не занимает, досье, которое не выдержит реальной инспекции. Именно эту часть мы строим.
04По секторам здесь
Как мы обслуживаем каждый сектор здесь
Мы обслуживаем все девять секторов в Иордании с равным весом. Тот же старший уровень, та же дисциплина фиксированного объёма, тот же стандарт программы. Выберите вашу деятельность.
VASP и криптоПостроение программы и средств контроля для деятельности с виртуальными активами под надзором JSC и CBJ вместе, включая готовность к Travel Rule (правило перевода) и набор средств контроля, который отвечает перед обоими проверяющими одновременно.
Платежи и MSBПрограммы ПОД/ФТ и санкционного комплаенса для платёжных предприятий, предприятий денежных переводов и обмена валют, поднадзорных и регистрируемых CBJ.
Банки и финансовые учрежденияПолные рамки ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, устранение недостатков и независимый аудит для учреждений под надзором CBJ.
Фонды и CSPПрограммы для фондов и администрирования фондов под надзором JSC и для провайдеров корпоративных услуг (CSP) под MITS/CCD, где два надзорных органа могут касаться одной и той же структуры.
Золото и DPMSПрограммы ПОД/ФТ уровня DNFBP для дилеров драгоценных металлов и камней, поднадзорных MITS/CCD в части ПОД/ФТ без отдельного регулятора, отчитывающихся перед AMLU.
Игорный бизнесОхват только на стороне средств контроля, применительно к банковской, платёжной и проверочной уязвимости, которую несут смежные предприятия там, где сама деятельность запрещена Уголовным кодексом.
Недвижимость и DNFBPОценки риска, CDD и рамки отчётности перед AMLU для риелторов и установленных нефинансовых предприятий, поднадзорных MITS/CCD в части ПОД/ФТ.
Оборонный сектор и двойное назначениеКлассификация экспортного контроля, скрининг и проверка добросовестности для контролируемых товаров под экспортным лицензированием MITS с правоприменением Jordan Customs.
Искусство и товары высокой стоимостиСредства контроля ПОД/ФТ уровня DNFBP для дилеров товаров высокой стоимости под общим ПОД/ФТ надзором MITS/CCD, отчитывающихся перед AMLU.
05Пять направлений услуг на этом рынке
01
Лицензирование и построение программы под новый режим. Программа ПОД/ФТ и санкционного комплаенса, которая стоит за лицензией CBJ, лицензией JSC или регистрацией MITS/CCD: оценка риска, политики, средства контроля, скрининг и линия отчётности в AMLU, построенные к стандарту, по которому инспектирует надзорный орган.
02
Устранение недостатков. Перестройка иорданской программы после выявленных нарушений или после мер воздействия, на фиксированном объёме, с доказательствами, которые запросит надзорный орган, и обоснованным следом закрытия.
03
Аутсорсинг и переходный MLRO плюс управляемая функция ПФР. Старший MLRO и рабочая линия отчётности в AMLU на время, пока вы нанимаете, масштабируетесь или стабилизируетесь после ухода сотрудника.
04
Независимый ПОД/ФТ аудит. Независимая проверка, которую ожидает иорданский надзорный орган, проводимая практиком, который не строил то, что проверяется.
05
Санкции, экспортный контроль и проверка добросовестности. Работа по контрагентам, коридорам и бенефициарным владельцам, включая средства контроля, обращённые к MITS и Jordan Customs, для уязвимости по контролируемым товарам и товарам двойного назначения.
Фиксированный объём. Фиксированная стоимость. Никакого почасового счёта. Смета с планом в течение 48 часов.
06Ценность на стороне оператора
Мы сидим по вашу сторону стола
Мы не продаём ПО и не берём комиссий. Мы проверяющий, а не продавец. Когда мы рекомендуем средство контроля, ничто ниже по цепочке нам за это не платит. Именно эта независимость позволяет проверяющему из CBJ, JSC или MITS/CCD доверять программе, которую мы вам передаём.
Только старший уровень, фиксированный объём
Никаких младших сотрудников, обучающихся на вашем досье, никакого открытого почасового счётчика. Вы получаете смету с планом в течение 48 часов и фиксированную стоимость против определённого объёма. Вы знаете, что покупаете, ещё до покупки.
Создано, чтобы работать, а не лежать в папке
Мы не оставляем вам папку с документами. Мы строим программу, а там, где это нужно, ведём функцию MLRO и финансовой разведки, пока ваше собственное кресло не будет занято и не заработает стабильно. Затем мы передаём её в чистом виде.
Серия брифинговАктуальная и датированнаяДатированная, регулярно обновляемая разведывательная лента о развитии ПОД/ФТ во фронтирных рынках и Заливе, поддерживаемая в актуальном состоянии.Брифинги →
Локальные партнёрыФирма AIFC, лицензированная AFSAЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →
Упоминания в прессеПубликации в КазахстанеНаша региональная работа была освещена казахстанской прессой по собственным заслугам.Хроника →
КвалификацияCAMS / ICAПостроено квалифицированными практиками. Никаких имён клиентов, никаких выдуманных кейсов.Фирма →
Приём / Иордания · Конфиденциально
Расскажите, на что у вас лицензия. Мы расскажем, что стоит за ней.
Короткий конфиденциальный разговор. Мы сопоставим вашу деятельность с нужным надзорным органом, назовём пробелы и пришлём смету с планом в течение 48 часов. Без обязательств, без давления продаж.