Два режима, один риск

Катар выстраивает надзор за финансовыми преступлениями в двух параллельных режимах. Внутри страны государственные органы регулируют внутреннюю экономику. Внутри Qatar Financial Centre отдельный режим общего права регулирует фирмы, которые там зарегистрированы. Эти два режима не сливаются. Оператор должен знать, какой орган владеет его досье и лицензирует ли этот орган его деятельность или только регистрирует её для целей надзора ПОД/ФТ, прежде чем сможет строить по правильному стандарту. Группа, имеющая одновременно внутренний субъект под QCB и субъект в QFC, несёт двух надзорных органов и два свода правил сразу, а отраслевая фирма несёт своего регулятора и своего надзорного органа ПОД/ФТ параллельно. Программа должна удовлетворять каждой связывающей её линии, без разрыва между ними, где досье могло бы провалиться. Каждый орган ниже реален, отличен и взят из проверенной матрицы. Здесь не утверждаются никакие даты, сроки, пороги или штрафы.

VASP и криптовалюты

QCBQFCRAQFCA Внутри страны риск виртуальных активов находится в ведении Qatar Central Bank, пруденциального органа и органа ПОД/ФТ для внутреннего финансового сектора. Внутри Qatar Financial Centre роли разделены: QFCRA устанавливает и обеспечивает соблюдение свода правил, тогда как QFCA выдаёт коммерческую лицензию. Фирмы QFC доступны для поиска в реестре авторизованных фирм QFCRA.

Платежи и MSB

QCB Qatar Central Bank лицензирует и надзирает за платёжными услугами и организациями по переводу денежных средств внутри страны и ведёт внутренний реестр лицензирования и регистрации. Внутри страны лицензия QCB и программа QCB по финансовым преступлениям идут вместе.

Банки и финансовые институты

QCBQFCRAQFCA QCB лицензирует и надзирает за банками, финансовыми институтами и страховщиками внутри страны, внесёнными в реестр QCB. Банки, зарегистрированные внутри QFC, отвечают перед QFCRA за регулирование и перед QFCA за коммерческую лицензию и вносятся в реестр авторизованных фирм QFCRA. Фирме нужны оба: лицензия QFCA, чтобы существовать там, и авторизация QFCRA, чтобы осуществлять регулируемую деятельность.

Фонды и CSP

QFCRAQFCAQCBMOCI Фонды QFC, администраторы фондов и CSP авторизуются и надзираются QFCRA и QFCA, при этом фонды QFC вносятся в реестр зарегистрированных фондов QFCRA. Внутренние инвестиционные фонды находятся в ведении QCB. Внутренние поставщики корпоративных услуг не лицензируются пруденциально для целей ПОД/ФТ так, как банк: они регистрируются и надзираются как DNFBP со стороны Ministry of Commerce and Industry. Одна и та же метка, «CSP», два совершенно разных надзорных органа и два свода правил в зависимости от того, где зарегистрирован субъект.

Золото и DPMS

MOCIQFIU Ministry of Commerce and Industry через свою Секцию ПОД/ФТ в Департаменте по делам компаний надзирает за дилерами драгоценных металлов и камней как за назначенной категорией DNFBP. Это регистрация и надзор в целях ПОД/ФТ, а не финансовая лицензия: обязательство — это программа, канал отчётности в QFIU и инспекция, а не свод правил о пруденциальном капитале.

Игорный сектор

MOI Азартные игры в Катаре запрещены. Специального игорного регулятора и пути лицензирования не существует. Такое поведение является уголовным правонарушением, преследуемым согласно Уголовному кодексу Прокуратурой и Ministry of Interior.

Недвижимость и DNFBP

AqaratMOCIQFCRAQFIU General Authority for Regulating the Real Estate Sector (Aqarat) — отраслевой регулятор для застройщиков, брокеров и агентов, ведущий реестр застройщиков. Надзор ПОД/ФТ за теми же фирмами осуществляется отдельно: MOCI является внутренним надзорным органом ПОД/ФТ для DNFBP, а QFCRA охватывает DNFBP в сфере недвижимости, зарегистрированные внутри центра, включённые в реестр DNFBP QFCRA. Кто бы ни был надзорным органом, канал отчётности ведёт в QFIU, национальный ПФР и единственный адресат для сообщений о подозрительных операциях и подозрительной деятельности.

Оборона и продукция двойного назначения

MOIMODGAC Ministry of Interior лицензирует импорт оружия и боеприпасов, Ministry of Defence владеет оборонными закупками, а General Authority of Customs контролирует товары на границе. Единого свода правил ПОД/ФТ здесь нет: риск — это санкции, экспортный контроль и добросовестность контрагента в ведении трёх органов.

Искусство и предметы высокой стоимости

MOCIQFIU Специального регулятора нет. Дилеры искусства и предметов высокой стоимости подпадают под общий надзор ПОД/ФТ для DNFBP со стороны MOCI и сообщают о подозрительных операциях в QFIU. Отсутствие профильного надзорного органа не уменьшает обязательство; оно лишь убирает те указания, которые он давал бы.

Каждый регулятор выше взят из проверенной матрицы регуляторов Катара. Действующая рамка устанавливает обязательство; любая конкретная поправка к своду правил QCB или QFCRA, циркуляр, порог или штраф проверяется по собственному тексту регулятора, прежде чем будет заявлена как факт. Программа, построенная под действующие обязательства, находится под надзором уже сейчас и оказывается под угрозой при следующей проверке, если существует только на бумаге.

03Кто работает здесь и что они должны построить и запустить

Катар принимает региональные и международные банки, активный сектор платежей и денежных переводов, растущую базу фондов и корпоративных услуг QFC, а также популяцию DNFBP, которая движется вместе с состоятельным рынком: дилеров драгоценных металлов, застройщиков недвижимости и торговлю высокой стоимости. Каждый лицензируется или регистрируется на обещании, что программа ПОД/ФТ и санкционного комплаенса реальна и функционирует. Это обещание и приходит проверять надзорный орган.

01Постройте. Оценка риска в масштабе всего бизнеса, привязанная к собственной картине рисков Катара, политики ПОД/ФТ, сопоставленные с конкретными правилами QCB или QFCRA, связывающими субъект, и процедуры надлежащей проверки клиента и усиленной проверки, доходящие до физического лица.

02Постройте. Санкционная и скрининговая база, откалиброванная под применимые списки, возможность соблюдения Travel Rule там, где применяются переводы стоимости, и структура управления с назначенным MLRO (ответственным лицом), утверждённым соответствующим надзорным органом.

03Запустите. Скрининг, который действительно закрывает свои оповещения, а не накапливает их, мониторинг транзакций, настроенный под реальную клиентскую базу, а не под настройки поставщика по умолчанию, направление сообщений о подозрительных операциях и подозрительной деятельности в QFIU, санкционные проверки по спискам, связывающим оператора, постоянное обучение и управленческая информация, которую могут прочитать и совет директоров, и надзорный орган.

04Докажите. Независимый аудит ПОД/ФТ, устранение выявленных недостатков в отслеживаемые сроки и доказательный след, который выдерживает инспекцию. Программа, которую нельзя подтвердить доказательствами, рассматривается катарским надзорным органом как программа, которой не существует.

Сценарий провала всегда один и тот же. Лицензия выдана, руководство подшито, а программа так и не запущена. Скрининг работает, но никто не закрывает совпадения. Сообщения никогда не подаются. Разрыв всплывает при инспекции или после события. Мы закрываем этот разрыв до того, как он откроется.

04По секторам здесь

Как мы обслуживаем каждый сектор здесь

Девять секторов. Равный вес. Что бы оператор ни делал в Катаре, программа, стоящая за лицензией, — это наша работа, построенная под конкретный надзорный орган, владеющий досье, и под то, лицензирует ли этот орган фирму или только регистрирует её для целей ПОД/ФТ. Ни один сектор не является нашим флагманом. Дилер в Дохе и банк QFC получают одинаковое внимание старших специалистов и одинаковый стандарт построения.

VASP и криптовалютыПостроение программы и средств контроля для деятельности с виртуальными активами под требования QCB внутри страны и, внутри центра, QFCRA и QFCA, включая возможность соблюдения Travel Rule для переводов стоимости. Платежи и MSBПОД/ФТ, скрининг и мониторинг транзакций для платёжных институтов и организаций по переводу денежных средств, лицензируемых и надзираемых QCB. Банки и финансовые институтыПолное построение программы, устранение недостатков и независимый аудит для банков и финансовых институтов под QCB внутри страны и, в центре, под QFCRA. Фонды и CSPПОД/ФТ и управление для фондов QFC, администраторов фондов и поставщиков корпоративных услуг, авторизованных QFCRA и QFCA, для внутренних инвестиционных фондов под QCB и для внутренних поставщиков корпоративных услуг, надзираемых как DNFBP со стороны MOCI. Золото и DPMSПрограммы DNFBP, поддержка регистрации и отчётность для дилеров драгоценных металлов и камней, надзираемых Секцией ПОД/ФТ MOCI и отчитывающихся перед QFIU. Игорный секторАзартные игры в Катаре запрещены, игорного регулятора и пути лицензирования не существует. Мы консультируем операторов по вопросам риска, смежной экспозиции и воздержания, а не по построению игорной программы там, где деятельность незаконна. Недвижимость и DNFBPПрограммы ПОД/ФТ для застройщиков, брокеров и агентов, регулируемых Aqarat, надзираемых для целей ПОД/ФТ со стороны MOCI внутри страны и QFCRA в центре, все отчитываются перед QFIU. Оборона и продукция двойного назначенияСанкции, экспортный контроль и проверка добросовестности для фирм, связанных с лицензированием импорта оружия и боеприпасов под MOI, оборонными закупками под MOD и таможенным контролем под GAC. Искусство и предметы высокой стоимостиПрограммы ПОД/ФТ уровня DNFBP для дилеров искусства и предметов высокой стоимости, у которых нет специального регулятора и которые подпадают под общий надзор ПОД/ФТ для DNFBP со стороны MOCI, с отчётностью перед QFIU.

Все секторы → Все рынки →

05Пять направлений услуг на этом рынке

01
Лицензирование и построение программы под новый режим. Программа ПОД/ФТ и санкций, стоящая за лицензией QCB, лицензией QFCA с авторизацией QFCRA или регистрацией MOCI либо Aqarat, построенная под стандарт, по которому проводит инспекцию надзорный орган, владеющий досье, и готовая до первой проверки.
02
Устранение недостатков. Перестроение катарской программы после выявленных недостатков или мер принуждения, в фиксированном объёме, с доказательствами, которые запросит надзорный орган, и защитимым следом закрытия.
03
Аутсорсинговый и переходный MLRO плюс управляемая функция финансовой разведки. Построено, чтобы работать, и запускается, если мы вам нужны: старший MLRO и рабочий канал отчётности о подозрительных операциях и подозрительной деятельности в QFIU, пока вы набираете персонал, устраняете недостатки или масштабируетесь.
04
Независимый аудит ПОД/ФТ. Независимая проверка, которую ожидает катарский надзорный орган, проводимая специалистом, который не строил то, что проверяется.
05
Санкции, экспортный контроль и проверка добросовестности. Работа по контрагентам, коридорам, бенефициарным владельцам и Travel Rule, включая средства контроля для рисков, пересекающих периметры MOI, MOD и GAC.

Полный объём того, что мы делаем →

06Ценность на стороне оператора

Независимость и отсутствие конфликта интересов

Мы сидим на вашей стороне стола. В этом весь замысел. Мы не продаём программное обеспечение и не берём комиссий. Мы рекомендуем то, что нужно программе, а не то, что платит нам. Когда мы подписываем заключение, это заключение что-то значит, потому что нам нечего было вам продать.

Только старшие специалисты

Люди, которые определяют объём вашей работы, — это те же люди, которые её выполняют. Никакой передачи младшему составу. Профессиональные квалификации, CAMS и ICA, в досье.

Фиксированный объём, фиксированная стоимость

Смета с расчётом в течение 48 часов. Без почасовой оплаты, без открытого счётчика. Вы знаете форму проекта до его начала.

Серия брифинговДействующая и датированнаяПостоянный датированный брифинг по финансовым преступлениям, отслеживающий развитие ПОД/ФТ, санкций и лицензирования в Персидском заливе и на фронтирных рынках.Аналитика →

Локальные партнёрыФирма AIFC, лицензированная AFSAЛицензированные локальные юридические фирмы и комплаенс-партнёры на наших рынках.Партнёры →

Заслуженное освещение в прессеПубликации в КазахстанеНезависимое освещение нашего анализа.Свидетельства →

КвалификацииCAMS / ICAПроверяемо сегодня. Без имён клиентов, без выдуманных кейсов.Фирма →

Назовите субъект, лицензию и надзорный орган.

Мы скажем вам, что должна делать программа, стоящая за ними, и предоставим смету с расчётом в течение 48 часов. Статус: в работе.

Запросить смету с расчётом → Записаться на 30-минутный звонок →